Книга как экономить деньги: 7 книг, которые стоит прочесть, чтобы разобраться с личными финансами

7 книг, которые стоит прочесть, чтобы разобраться с личными финансами

Джордж Клейсон. Самый богатый человек в Вавилоне

Одна из лучших книг по личным финансам. Книга художественная, без сложных экономических и бухгалтерских терминов. Прочесть ее можно за день — в ней всего 160 страниц. Она учит распределять доходы так, чтобы вылезти из долгов, инвестировать, обеспечить стабильный доход в будущем.

Путь от бедняка к самому счастливому и богатому человеку — можно прочитать за день

Главный герой книги — бедняк Бансир, который стал миллионером. Он вывел собственные правила приумножения денег:

1. Начните наполнять свой кошелек.
2. Следите за расходами.
3. Заставьте свое золото умножаться.
4. Оберегайте сбережения от потери.
5. Вложите свои сбережения в жилище.
6. Обеспечьте себе доход на будущее.
7. Расширьте свои возможности для заработка.

Каждое правило он прочувствовал на собственных ошибках, победах и поражениях.

Если им следовать, то за 3−5 лет можно стать финансово устойчивым и не бояться очередного обвала валюты и повышения цен.

Книга не дает глубоких знаний о финансах, но учит разумно относиться к деньгам. Если у вас много долгов, маленькая зарплата, а деньги постоянно уплывают в никуда, и вы не знаете с чего начать — прочтите «Самый богатый человек в Вавилоне». Это будет первым шагом к финансовому благополучию.

Совет: сделайте конспект и внедряйте правила постепенно.

Купить: Озон.ру, ЛитРес, Читай-Город

Читать: Bookmate, MyBook

Иоаким де Посада. Не набрасывайтесь на мармелад

Главная идея книги — научитесь откладывать вознаграждение сейчас, чтобы получить в тысячи раз больше позже.

Книга написана в художественном стиле, простым языком. Небольшой рассказ о том, как один очень богатый человек дал несколько советов по финграмотности своему личному водителю, а тот их взял и внедрил.

Миллионером не стал, но за несколько лет смог получить образование, открыть небольшой бизнес, увеличить свой капитал и уволиться из найма — очень богатому человеку пришлось искать нового водителя.

Простые идеи для финансового успеха. В книге — о том, как их соблюдать

Прочитайте книгу сами, а потом вместе с ребенком — он поймет, почему важно планировать и как сегодняшнее решение может повлиять на его судьбу в будущем. Эти знания пригодятся ему во взрослой жизни, а вам — прямо сейчас.

Совет: Начните сразу внедрять советы, не откладывайте на завтра. Следуйте им каждый день, пока не выработаете привычку.

Купить: Манн, Иванов и Фербер, Лабиринт

Читать: Bookmate

Алексей Герасимов. Финансовый ежедневник

Если первые две книги — это основы финансового планирования, теория, то «Финансовый ежедневник» — это практика. Ежедневная система, которая помогает распутать запутанные финансы, найти, куда уходят деньги и понять, как весь этот хаос привести в порядок.

Автор — финансовый эксперт, инвестор и предприниматель предлагает правильно вести учет доходов и расходов и приводит специальные таблицы, которые помогут это сделать.

Таблицы помогают правильно планировать расходы, не превышать бюджет и копить на важные цели

«Финансовый ежедневник» расскажет, как осознанно подходить к управлению деньгами, как сформировать подушку безопасности, накопить на отдых на Мальдивах, уменьшить расходы без боли и найти источники пассивного дохода. 182 финансовых совета на все случаи жизни.

Совет: Заполняйте таблицы каждый день и делайте выводы. Если захочется бросить — не бросайте, соберите силу воли в кулак и продолжайте. Через 3 месяца вы уже начнете понимать, куда уходят деньги, что вы делаете неправильно и как планировать бюджет, чтобы на все хватало и оставалось.

Купить: Манн, Иванов и Фербер, Лабиринт

Бодо Шефер. Путь к финансовой свободе

Книга написана 23 года назад, но до сих пор актуальна: правила управления деньгами не меняются уже много лет. В новом издании автор переписал две главы и адаптировал их под современную реальность.

Шефер считает, что деньги не приходят просто так. И работать до седьмого пота, чтобы их стало больше, не нужно. Финансовый успех — это всего 4 шага:

• экономить процент от заработков,
• инвестировать сэкономленное,
• увеличивать доходы,
• экономить процент от увеличенных доходов.

В книге он разбирает примеры нескольких стратегий, которые помогут разобраться в финансах и выстроить систему увеличения дохода.

Одна из стратегий, которые предлагает Шефер — начинай с наполнения первого кувшина, потом переходи ко второму, а затем — к третьему

«Путь к финансовой свободе» — практическое пособие для тех, кто устал жить от зарплаты до зарплаты и хочет улучшить финансовое положение. По советам Шефера уже десятки тысяч человек во всем мире научились управлять деньгами и сколотили свой первый капитал. Автор уверен, что если все делать по разработанной им стратегии, то через пару лет у вас будет уже несколько миллионов. Хорошая мотивация, чтобы попробовать.

Совет: Выполняйте все упражнения, предложенные в книге. Шефер уверен, что перед тем как строить финансовый фундамент, надо разобраться со своими целями и желаниями. Не пренебрегайте этим, чтобы получить тот результат, который ожидаете.

Купить: ЛитРес, Лабиринт

Читать: MyBook

Анастасия Тарасова. Сам себе финансист

Если вы уже пробовали вести учет доходов и расходов, интересовались инвестициями и финансовым планированием, нового вы не узнаете. Это книга для новичков. Она поможет разобраться в денежных потоках, научиться планировать бюджет и тратить с умом.

Главная идея книги — любой человек, с любым доходом может улучшить свое благосостояние, просто следуя правилам.

Анастасия рассказывает про сценарии, которые есть в жизни человека, например сценарий бедности или сценарий зависимости, и объясняет, как его переписать, чтобы стать финансово независимым.

От этого сценария уже недалеко до финансовой свободы

В книге много финансовых советов и подсказок, как поступать в определенных ситуациях. Дополнительно автор предлагает специальную таблицу для учета денег, которая поможет наглядно отслеживать поток денег, делать правильные выводы и принимать верные решения по тратам и инвестициям.

Совет: Автор подробно не останавливается на работе фондов и бирж, и может сложиться обманчивое впечатление, что финансовые рынки — это просто, быстро и доходно. Поэтому прежде, чем инвестировать — прочтите профессиональную литературу по этой теме.

Купить: ЛитРес, Альпина

Читать: Bookmate

Слушать фрагмент на YouTube

Вики Робин. Кошелек или жизнь

«Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас?» — спрашивает автор. А затем просто и понятно объясняет, как взять финансы в свои руки и перестать жить от зарплаты до зарплаты.

Вики Робин рассказывает, как избавиться от долгов, пересмотреть и определить свои приоритеты, научиться копить деньги, разобраться во внутренних противоречиях между своим образом жизни и ценностями. Когда вы прочтете книгу и выполните все рекомендации, вы сможете осознанно использовать и контролировать финансы.

Упражнение из книги, чтобы понять свой уровень удовлетворенности — график, в котором наглядно видно, сколько стоит ваш комфорт

Робин считает, что все финансовые беды — от внутренних противоречий, и помогает с ними разобраться. Книга будет полезна всем, кто хочет научиться осознанным тратам и накоплению.

Совет: В книге даны советы для американцев. Их экономическая модель отличается от российской, поэтому придется немного адаптировать советы под наши реалии.

Купить: В продаже пока нет, но можно подписаться на уведомления о поступлении.

Читать: Bookmate

Роберт Кийосаки.

8 финансовых заблуждений

Человеку мешают разбогатеть его финансовые заблуждения. Например, что в кризис надо покупать недвижимость или что диплом о высшем образовании — это 100% успех. Автор выделил 8 главных заблуждений, которые присущи большинству людей, и рассказывает, как изменить свое мнение, перестать слепо верить государству и начать грамотно распоряжаться деньгами.

Кийосаки дает рабочие стратегии по закрытию кредитов, накоплению финансовой подушки и инвестированию. Книга учит тому, как упорядочить финансы, найти причины утечки денег и исправить это.

Мысли в книге пересекаются с предыдущими его работами — «Богатый папа, бедный папа» и «Квадрант денежного потока».

Главная мысль всех книг Кийосаки — создай дополнительный доход, инвестируй, трать меньше, чем зарабатываешь

«8 финансовых заблуждений» можно считать краткой инструкцией-путеводителем в мире личных финансов. Советы в книге актуальны и для России.

Совет: Читайте и внедряйте. Перечитывайте и снова внедряйте. Без практики эффекта не будет.

Купить: ЛитРес, Лабиринт

Читать: Bookmate, MyBook

15 книг, которые научат, как разбогатеть и как распорядиться финансами

---

Читать по теме: Названы самые популярные корпоративные книги 2020 года

---

«Инвестиционный ответ: Как защитить свое финансовое будущее», Дэниел Голди, Гордон Мюррей

Эта книга переведена на множество языков и пользуется огромной популярностью в мире, потому что дает ответы на те финансовые вопросы, которые занимают всех без исключения. Это общее руководство по инвестированию: как действовать, инвестируя в одиночку и доверившись профессионалу, как распределить активы, когда их продавать и покупать и т. д. Критики отмечают, что это одна из самых простых и доступных книг на тему инвестирования.

«Руководство разумного инвестора», Джон Богл

Достаточно уже того, что эту книгу горячо рекомендует к прочтению всемирно известный инвестор Уоррен Баффетт.

Богл обстоятельно и подробно рассказывает об основополагающих, «вечных» принципах инвестирования, предостерегает от эксцентричности и следований веяниям моды. Первое издание этой книги сам Баффетт прочитал в 19 лет, и если это сработало для него, то почему бы не попробовать? В предисловии к четвертому изданию Баффетт писал, что он по-прежнему считает эту книгу лучше работой, когда-либо написанной об инвестировании.

«Думай медленно… Решай быстро», Даниель Канеман

Лауреат Нобелевской премии по экономике Даниель Канеман в своей книге рассказывает о двух противоположных «образах мысли» — быстром и эмоциональном и медленном и логичном. И предлагает советы относительно обоих, объясняя, что заставляет нас делать тот выбор, который мы делаем (в плане личных финансов, которые, в сущности, и есть череда тех или иных решений). Понимание того, как работает мозг, может иметь огромное влияние на процесс принятия решений.

«Миллионер — автоматически», Дэвид Бах

Дэвид Бах разработал руководство по финансовой безопасности. В книге он излагает важность «автоматизированного» вычета из доходов суммы, которую нужно отложить на будущее, — до того, как вы начнете беспокоиться о налогах, бюджете или инвестировании. Бах считает, что важно делать это именно автоматически, чтобы не было соблазна потратить неприкосновенную сумму на текущие надобности.

«Мой сосед — миллионер», Томас Стэнли и Уильям Данко

В книге, которая впервые увидела свет в 1996 году, авторы объясняют секреты экономического процветания американцев, раскрывают ключевые характеристики, которые этому способствуют, рисуют, так сказать, типичный портрет американского миллионера. Конечно, они излагают и базовые вещи, вроде тех, что доход и богатство — разные вещи, что дело не только в размерах заработка, но и в бережливости, что всякий по-настоящему богатый человек всегда живет несколько скромнее, чем может себе позволить, не тратит деньги на «предметы статуса» и дифференцирует инвестиции. Но в целом — это очень полезная книга, не утратившая актуальности.

«You’re So Money: Live Rich, Even When You’re Not», Фарнуш Тораби

Эта очень реалистичная и трезвая книга для тех, кто пока находится на начальном уровне карьеры (и, соответственно, дохода), но не хочет отказывать себе в маленьких удовольствиях, вроде чашки латте и вечеринок с друзьями. Тораби дает несколько советов, как произвести впечатление, не тратя на это много денег, а также о том, как грамотно и необременительно экономить. Книга простая и забавная — она будет особенно полезна тем, кто только начинает учиться управлять личным бюджетом. Критики-финансисты отмечают, что автор не просто штампует расплывчатые общие рекомендации, а действительно знает, о чем говорит.

«I Will Teach You To Be Rich», Рамит Сети

Эта книга стала бестселлером The New York Times. В книге, написанной очень доступно и легко, излагается серьезная шестинедельная программа по управлению личными финансами, которая идеально подойдет для людей в возрасте от 20 до 35 лет. Как в один голос говорят рецензенты, книга очень простая, но действенная: контролировать финансы читатель научится быстро и с минимумом усилий.

«If You Can: How Millennials Can Get Rich Slowly», Уильям Бернстайн

Автор книги — один из основателей компании по управлению инвестициями Efficient Frontier Advisors, автор известной книги «Разумное распределение активов». А книга If You Can — по утверждению автора, краткий гид, который поможет прийти к пенсионному возрасту с $1 млн на банковском счете. Что еще приятно, при желании прочитать книгу сможет даже тот, у кого нет денег на ее покупку: работа Бернстайна доступна на его сайте.

«Please Send Money: A Financial Survival Guide for Young Adults on Their Own», Дара Дагай

Книга идеальна для студентов и выпускников, которые еще не зарабатывают самостоятельно (и полезна для их родителей, которым просто необходимо посоветовать ее своим детям). В книге много реальных историй о самых распространенных финансовых ошибках молодых людей и советов, как их можно избежать (при этом, отмечают критики, между «теорией» и кейсами соблюдается идеальный баланс).

«Financially Fearless: The LearnVest Program For Taking Control Of Your Money», Алекса фон Тобель

Алекса фон Тобель — глава и основатель сервиса LearnVest, который помогает управлять личными сбережениями и получать доступные консультации специалистов. Алекса — сама представитель поколения миллениалов, и не понаслышке знает о том, как их потребности отличаются от потребностей других поколений и с какими трудностями в процессе накопления денег они сталкиваются. Советы, которые она дает, подойдут не только для специфичной американской экономики, но в целом — для любой страны. Сама Алекса, кстати, не побоялась создать собственный бизнес в кризис и очень здраво относится к деньгам, не превышая и не принижая их значимости. Алекса фон Тобель настоятельно рекомендует придерживаться формулы 50/20/30. Формула предполагает, что 50% дохода следует определить на необходимые траты, 30% — на развлечения и шопинг, 20% — на долги, если они есть, или на сбережения.

«Rich Habits: The Daily Success Habits Of Wealthy Individuals», Томас Корли

Томас Корли пять лет посвятил изучению образа жизни богатых (за богатых он принимал людей с годовым доходом не менее $160 тысяч, владеющих активами на сумму $3,2 млн и более) и бедных людей (те, кто зарабатывает в год менее $35 тысяч, активы которых не превышают $5 тысяч). В результате ему удалось выделить, условно говоря, привычки богатства и привычки бедности. В книге он излагает свои выводы на эту тему. Формирование привычек требует времени, и чем раньше начать, тем лучше.

«Get a Financial Life: Personal Finance in Your Twenties and Thirties», Бет Коблинер

Этот бестселлер The New York Times помогает как бы пройти ускоренный курс управления личными финансами, включая изучение принципов погашения кредитов и задолженностей по кредитной карте, правил инвестирования и экономии. Это руководство будет актуально вне зависимости от того, что происходит в экономике. Критики называют книгу «дорожной картой в мире личных финансов».

«Debt-Free By 30: Practical Advice For The Young, Broke, And Upwardly Mobile», Джейсон Энтони и Карл Клак

Когда авторы написали эту книгу, им было за 20. Оба они обнаружили, что погрязли в долгах. В книге они рассказали о том, как так получилось, что они накопили долгов, и изложили советы, которые помогли им разобраться с ними к 30 годам. Книга хороша тем, что дает реальные инструменты (хотя, возможно, они довольно скучны и требуют методичности), которые помогут расплатиться с долгами и не нажить новых.

«The Money Book For The Young, Fabulous & Broke», Сьюзи Орман

Сьюзи Орман — финансовый консультант, автор ряда бестселлеров о достижении финансового благополучия. Более того, ее называют именно экспертом по финансовым вопросам для молодого поколения. Орман рассматривает местами довольно специфические вопросы и реалии и очень хорошо подходит для тех, кто только начинает карьеру и учится распоряжаться собственными деньгами.

«Automatic Wealth for Grads», Майкл Мастерсон

Книга посвящена построению карьеры и накоплению богатства (то есть Мастерсон рассматривает идеальную ситуацию, когда у выпускника нет никаких долгов за обучение). Его советы — для амбициозных специалистов, тех, кто готов ринуться буквально «с места в карьер» и стараться заработать как можно больше. Мастерсон охватывает довольно широкий круг тем — от поиска работы, которая увлечет, до создания многомиллионного бизнеса.

6 толковых книг, которые помогут разобраться с личными финансами — Нож

Джордж Клейсон

Идеальная книга для старта. Во-первых, она маленькая — не отпугивает новичков своей толщиной. Во-вторых, простым языком объясняет три главные финансовые премудрости:

И всё это в форме притч о жителях древнего Вавилона.

Фрагмент из книги, описывающий принцип «сперва заплати себе»

«Знаю по отзывам, что книга очень нравится даже детям 10–12 лет, — говорит Анастасия Веселко. — После ее прочтения подростки начинают считать свои расходы и откладывать деньги». В этом как раз и есть главная прелесть книги: она заставляет подвергнуть сомнению и изменить свои финансовые привычки. Не зря «Самого богатого человека…» продолжают переиздавать аж с 1926 года.

Джордж Клейсон родился в 1874 году. Прошел испано-американскую войну, а после основал компанию по производству дорожных карт, справочников и атласов. В 1920-х годах он с группой археологов переводил клинописные таблички, обнаруженные при раскопках на территории Междуречья (современного Ирака). Считается, что записи вавилонских торговцев и ростовщиков легли в основу притч, которые Клейсон публиковал в банковских брошюрах, а потом собрал в книгу «Самый богатый человек в Вавилоне».

Карл Ричардс

Ричардс считает, что даже самые образованные и преуспевающие люди боятся планировать и составлять личный бюджет. Кажется, что это сложно, вникать нет времени и сил, да и вообще, деньги — это стресс, так что проще оставить всё как есть.

Часто мы оправдываемся так:

— «У меня всё нормально, зачем напрягаться?»

В первой же главе Ричардс предлагает задать себе вопрос: «Зачем мне нужны деньги? Что я буду с ними делать?» Ответить на него не так просто, особенно если вы привыкли покупать только необходимое. Но с деньгами проще начать обращаться осознанно, если есть цель: накопить на жилье, свое дело или безбедную старость.

— «В мире всё непредсказуемо, планировать бюджет бессмысленно!»

Да, будущее неизвестно и ко всему подготовиться нельзя. Откроете кафе — случится карантин, устроитесь на новую работу — не дадут зарплату, запланируете ребенка — родится двойня. Это не должно вас останавливать, просто примите, что жизнь полна сюрпризов.

— «Финансовый план — это очень сложно!»

Правильный план — это три-пять пунктов, отвечающих вашим желаниям и ценностям (которые вы определили, ответив на вопрос «Зачем мне деньги?»). Записать их можно хоть в блокноте, хоть на салфетке. Такой план не невротизирует своей недостижимостью и легко обновляется, если изменились обстоятельства.

Пример финансового плана из книги: цель + три пункта, которые помогут ее добиться

Книга помогает построить здоровые отношения с деньгами: не сходить с ума, если их не хватает, и не сорить ими, если доход увеличился, спокойно откладывать и инвестировать.

«Суть этой книги еще и в том, что важно действительно уяснить для себя, чего вы хотите, чтобы вас не сбивала с толку новая машина соседей или реклама нового смартфона — все эти зовы „американской мечты“, которые могут не иметь ничего общего с тем, что важно для вас, — пишет Ричардс. — Я тоже позволял себе увлечься этими искушениями, поэтому знаю, как свои ценности иногда меняешь на те, которых ты должен придерживаться по мнению остальных. Но когда краска на автомобиле начинает трескаться и очередной гаджет отправляется в кладовку к себе подобным, остается только недоумевать, правильно ли были потрачены заработанные с таким трудом деньги».

Карл Ричардс — специалист по финансовому планированию. Выступает на конференциях, ведет колонку о финансах для New York Times, которую иллюстрирует своими фирменными скетчами.

Роберт Кийосаки

Основная идея книги: работать только за зарплату — путь в никуда. Сколько бы вы ни получали, вы всегда будете зависеть от мнения боссов и положения дел в компании. В случае увольнения, кризиса или потери трудоспособности вы остаетесь без средств, хуже, если еще и с долгами.

Так случилось с «бедным папой» — родным отцом Кийосаки. В общепринятом смысле он делал всё правильно: получил хорошее образование, занял приличную должность, купил дом в кредит. Но семья всё равно испытывала финансовые трудности, а после смерти «бедный папа» оставил только долги.

Зато «богатый папа» — отец лучшего друга Кийосаки — сколотил состояние, главным образом благодаря тому, что вкладывал деньги в активы, а не в пассивы. Активы приносят деньги, пассивы требуют расходов.

Например, собственный дом или квартира — это пассив. Мы тратимся на кредит, ЖКХ, ремонт, новую мебель и т. д. Недвижимость для сдачи в аренду — актив. Вложившись раз, мы получаем деньги каждый месяц.

Книга легко читается и усваивается, потому что построена на примерах, антипримерах и выводах. Есть версии для детей и для подростков.

Отзыв о книге на Bookmate

Роберт Кийосаки организовал свой первый бизнес в девять лет — вместе с другом он открыл библиотеку комиксов. Окончив университет, он служил в морской пехоте, работал торговым агентом, выпускал рокерские футболки и играл на бирже. Разорившись, он решил открыть школу финансовой грамотности, чтобы поделиться своим опытом с предпринимателями. Так появились тренинги, аудиоуроки и настольная игра-тренажер «Денежный поток» (аналог «Монополии»). Кийосаки написал несколько книг о финансовой грамотности, две из них — «Почему мы хотим, чтобы вы были богаты» и «Дар Мидаса» — в соавторстве с Дональдом Трампом.

Бодо Шефер

Кратко и по существу о главном: как отдавать долги, экономить, откладывать, инвестировать. Если нужно выбрать всего одну книгу по финансам, берите эту.

Особенно ценный раздел — про отношение к деньгам.

Шефер рассказывает, что часто преуспеть нам мешают собственные установки. Например, «Я гуманитарий, и финансы — не мое», «Большие деньги — большие проблемы» и прочие.

Чтобы избавиться от такого убеждения, нужно представить, что это стол, который состоит из столешницы-мнения и ножек-опыта.

Нужно абстрагироваться от опыта и обдумать мнение само по себе, подвергнуть его сомнению:

Когда старое убеждение перестанет казаться таким уж незыблемым, замените его вместе с ножками. Например: в жизни вообще полно проблем, но деньги помогают их решать. Развод и алкоголизм друга с его карьерой связаны в последнюю очередь, а если я научусь обращаться с деньгами, помогу родителям-пенсионерам и накоплю столько, чтобы работать на себя.

Многие читатели отмечают, что в книге нет «воды», что она помогает изменить мышление и здорово вдохновляет.

Бодо Шефер — предприниматель, бизнес-тренер (в 2011 году собрал на семинар «Олимпийский»). Написал дюжину книг о финансах, в том числе для детей: «Пес по имени Мани» и «Кира и секрет бублика».

Уильям Бернстайн

Никаких иллюзий и обещаний «успешного успеха»: с первых страниц Бернстайн говорит, что инвестиции — это сложно. Чтобы стать по-настоящему хорошим инвестором, надо интересоваться темой, ладить с математикой, помнить историю и обладать прокачанной силой воли. На это способны 10, в лучшем случае 30% людей.

С другой стороны, не все хотят быть волками с Уолл-стрит и зарабатывать миллиарды. Постичь базовые навыки инвестирования вполне реально и даже необходимо, чтобы обеспечить себе достойную старость.

Не надо быть экономистом, чтобы понимать: наличные под матрасом съест инфляция.

Бернстайн рассказывает о том, как устроены инвестиции, с чего начинать и каких ошибок избегать.

Например, кто-то скупает акции «Яндекса» и Amazon, потому что компании ему импонируют. Или берет бумаги только американских корпораций, потому что экономика США самая сильная в мире. Но высокая стоимость акций не всегда означает, что вы покупаете успешный и стабильный бизнес, а сильнейшая экономика — это не навсегда. В 1980-е лидером была Япония, сейчас — Штаты, а дальше — кто знает.

Многие новички прогорают на первых же сделках и разочаровываются в инвестировании. Чтобы выгодно купить и продать акции, нужно учитывать и анализировать массу информации: курсы валют, цены на нефть, данные из отчетов компаний, экономику и политику страны и т. д.

Непрофессионалам Бернстайн советует вкладывать в акции биржевых фондов (Exchange-Traded Funds, или ETF). Это когда в одном фонде собраны бумаги из разных стран и компаний и, покупая долю, вы получаете по чуть-чуть от каждой (об этом очень хорошо написали в «Т—Ж»). Так гораздо проще и спокойнее.

Экземпляр книги Анастасии Веселко: закладками отмечены тезисы для постов в инстаграме и мысли, которые важно запомнить и время от времени перечитывать

Бывает и так: кому-то лень разбираться самому, поэтому он идет к брокеру. Но потом внезапно узнает, что комиссия сожгла половину прибыли и деньги нельзя вывести досрочно без штрафа. Тому, что никому доверять нельзя, посвящена отдельная глава.

Перед тем как начать читать, освежите в памяти, что такое акция и облигация. В остальном всё понятно без специальной подготовки: Бернстайн пишет с юмором, примерами и историческими отсылками.

Уильям Бернстайн — доктор медицины, невролог, историк экономики. Инвестиции были его хобби, но Бернстайн так увлекся, что основал инвестиционную компанию и написал несколько бестселлеров. В России, правда, найти можно только «Манифест инвестора» и «Разумное распределение активов» (последний — у пиратов на «Авито»).

Карл Ричардс

Главный враг инвестора — он сам. И новички, и профи совершают ошибки из-за эмоций: жадности, страха, замешательства, азарта. Книга Ричардса — о том, как контролировать вредные импульсы и инвестировать рационально.

«Когда цены идут вниз, люди продают бумаги, чтобы смягчить стресс: они просто не могут больше мучить себя, наблюдая, как теряют деньги, — пишет Ричардс. — Выпрыгивать из сковородки в открытый огонь — вот что такое выходить в деньги, пока всё не прояснится. Потом рынок возобновит свой рост, и вы решите снова купить акции, чтобы возместить убытки. Осознанно продавать по низкой цене (сейчас) и покупать по высокой цене (позже) — это плохой план».

Книга успокаивает и обнадеживает тех, кто набили шишки и думают, что инвестиции не для них. Ричардс на примерах показывает, что все делают одни и те же промахи — такова наша психология. С эмоциями легче совладать, если знать, как они работают.

Карл Ричардс — специалист по финансовому планированию, автор книги «Давай поговорим о твоих доходах и расходах», о которой мы писали выше.

Kakebo. Японское искусство экономии денег по системе Мотоко Хани

Японцы – мастера обходиться малым. В основе их минималистичной финансовой философии лежит система kakebo. Она помогает планировать бюджет, добиваться финансовых целей и быть уверенным в завтрашнем дне. Копите и контролируйте свои траты без стресса с помощью японской системы экономии денег!Формула японской бережливости: Доходы – Постоянные расходы – Планируемая сэкономленная сумма = Деньги в вашем распоряжении.

6 причин пользоваться финансовым планером kakebo:

1.Порядок. Это простой и практичный способ реорганизовать и систематизировать ваши траты.

2.Контроль. Это поможет контролировать ваши расходы и обрести финансовую стабильность.

3.Экономия. С его помощью вы сможете сэкономить 20–30% от ваших ежемесячных расходов.

4.Самодисциплина. Фиксируя траты, вы создадите новый ежедневный ритуал.

5.Спокойствие. Вы почувствуете себя более уверенно и обретете финансовый дзен.

6.Осознанность. Вы увидите, на что вы тратите деньги, и это поможет отказаться от ненужных покупок.

Плюс этого издания: недатированный планер. Вы можете приступать к его заполнению в любое время года!

Для всех, кто хочет обуздать хаос в сфере личных финансов и обрести материальную стабильность и уверенность в завтрашнем дне. ЦИТАТЫ«По-японски «kakebo» (правильнее произносить какейбо) буквально означает «домашняя бухгалтерская книга». В Японии ими пользуются все, даже дети. Для них существуют специально адаптированные версии, ведь и в семье, и в школе с малых лет учат вести учет денежных поступлений и расходов».«Основой экономии в первую очередь является планирование: не стоит идти за покупками, не зная, что именно необходимо приобрести. Это особенно касается продуктов: еще дома проверьте, чего не хватает, и строго придерживайтесь составленного списка, не поддаваясь искушению купить лишнее».

Как грамотно распоряжаться своими деньгами: 8 простых советов

Доход растет, а кредиты множатся. Путешествия во время отпуска ощутимо бьют по карману. Но кто-то умудряется откладывать на черный день или достойную пенсию. Чтобы стать одним из таких счастливчиков, необязательно получать образование в сфере финансов или читать горы книг. Все гораздо проще.

Те, кому с трудом удается жить от зарплаты до зарплаты, смотрят на тех, кто успешно вкладывает свои сбережения в ценные бумаги, как на финансовых гуру. На самом деле грамотно инвестировать собственные средства может каждый. Для этого нужно лишь сделать ряд конкретных шагов, а главное — научиться правильно себя вести. Ведь чаще всего именно поведение людей мешает им экономить деньги и, вложив их в акции, получать хороший доход. Специалист по финансовому планированию, автор бестселлеров «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами» и «Давай поговорим о твоих доходах и расходах» Карл Ричардс рассказывает, почему люди распоряжаются своими сбережениями нелогично, и делится простыми советами, которые помогут исправить ситуацию.

Статья будет полезна тем, кто мечтает научиться экономить, не принося серьезных жертв, избавиться от кредитов, начать откладывать деньги и приумножать сбережения.

Помните: вы не можете предсказать будущее

Не существует полностью безопасных инвестиций. Со временем все меняется. И пытаться предсказать дальнейший рост акций, опираясь на данные о том, что до настоящего момента они росли, — это примерно то же самое, что гадать, какой стороной вверх упадет подброшенная монетка, учитывая, что в последний раз выпал орел. Предыдущий результат ничего не гарантирует.

Но это знание не должно вас парализовать. Если вы собираетесь вложить свои деньги и хотите принять решение, опираясь на здравый смысл, а не на туманные перспективы, составьте план. Не 200-страничный трактат, на который никогда не хватит времени даже перечитать, а короткий список действий, который поместится на небольшой карточке.

Ответьте на вопрос, что для вас значат деньги

Многим финансовое планирование кажется настолько трудоемким, что их первая реакция — всплеснуть руками и начать умолять эксперта сказать, что делать. Дать универсальный и при этом действенный совет не способен ни один специалист.

Из книги «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами»:

«Финансовая ситуация каждого человека уникальна, потому что уникальны цели. Всякий раз речь идет не об абстрактных мечтах… а о конкретных представлениях каждого о благополучной пенсии и хорошем образовании для детей. И если то, что приносит радость вашему соседу, не может осчастливить вас, то и чужой финансовый план в вашем случае не сработает».

Поэтому первый (и самый важный) вопрос, который вы должны себе задать: «Что деньги значат для меня?» Для кого-то они — синоним безопасности или возможностей, для кого-то — эквивалент свободы. Сформулировав свой уникальный ответ, подумайте о том, каковы ваши реальные цели, временные горизонты и уровень терпимости к риску, а также о том, что вы готовы изменить.

Обозначив цели, выберите три наиболее крупные. И, думая об инвестициях, всякий раз спрашивайте себя, помогут ли они достичь этих целей.

Не идите на поводу у эмоций

Действуя, как окружающие, мы чувствуем себя в безопасности. Именно поэтому мы покупаем ценные бумаги, которые стоят дорого, в надежде на их дальнейший рост и продаем акции, когда они начинают падать, подчиняясь страху. Мы можем держать у себя акции работодателя, потому что лояльны, или продавать ценные бумаги, потому что это… забавно. Такое поведение больше похоже на азартную игру. Это волнующе, но вряд ли вы сами посоветовали бы кому-нибудь играть в казино, чтобы отложить деньги на будущее.

Инвестиции — это не развлечение. Они всегда должны быть согласованы с вашими целями и принципами, а не основаны на чувствах по поводу того, что произойдет. Не играйте на фондовом рынке.

Используйте 72-часовой тест

Конечно, можно подумать о том, куда вложить деньги, когда они есть. А что делать, если их нет? Ответ очевиден: надо начать тратить меньше. И для этого есть убийственно простой способ! На ваше счастье, в современном мире с его интернет-магазинами, где можно купить почти что угодно «в один клик», придумали отличный инструмент, позволяющий контролировать расходы. Он называется «корзина».

Будем честны: из того, что вы заказываете в интернет-магазинах, очень мало вещей должны быть куплены немедленно. Поэтому возьмите за правило оставлять товары в корзине на 72 часа. Заглянув туда через три дня, спросите себя: что важнее — эти вещи в корзине или приближение к достижению поставленных финансовых целей? И без сожаления удаляйте то, без чего можете обойтись. Данный прием отлично работает, так как позволяет вам, с одной стороны, не говорить сразу «нет» покупкам, а с другой — не совершать покупки под действием эмоций.

Автоматизируйте хорошее поведение

Самый простой способ не принимать глупых финансовых решений — вообще их не принимать. Личные кабинеты на сайте банков и мобильные приложения позволяют автоматизировать большинство повседневных операций.

Из книги «Давай поговорим о твоих доходах и расходах»:

«Вместо того чтобы принуждать себя принимать одни и те же решения снова и снова, автоматизируйте их — так ваши хорошие побуждения превратятся в правильное поведение. Вы можете автоматизировать оплату отчисления в пенсионный фонд или просто на сберегательный счет, но не только. Лучше, если автоплатежи будут настроены также для погашения ипотеки и автокредита. Суть процедуры в том, что нужные списания со счета без вашего участия избавят вас от мучительного желания отложить платеж, потратив деньги на что-то другое».

Начав тратить меньше и безболезненно экономить, оцените, насколько выгодны были ваши прошлые инвестиции.

Используйте ночной тест

Действуя по плану, вы приведете в порядок текущие расходы. Но прошлые вложения могли быть сделаны без учета ваших финансовых целей, под действием эмоций или под влиянием знакомых. Поэтому рано или поздно вам придется разобраться и с предыдущими инвестициями.

Для этого представьте, что за ночь все ваши вложения вернулись к вам наличными деньгами. И спросите себя, какие инвестиции вы совершили бы повторно на тех же условиях и без потерь. Все вклады, не прошедшие этот тест, стоит перенаправить.

Придерживайтесь основных правил инвестирования

• 1. Вовремя платите по кредитам.
• 2. Старайтесь гасить кредиты быстрее. Когда долга не станет, вам не придется выплачивать по нему проценты.
• 3. Распределяйте вложения. Смысл диверсификации в том, чтобы сочетать инвестиции, каждая из которых сама по себе несет риски. Подобные комбинации часто менее рискованны, чем их составляющие, и приносят больший доход.

Из книги «Давай поговорим о твоих доходах и расходах»:

«Когда вы делаете ставку на „системный риск“, это значит, что вы инвестируете в концепцию капитализма в целом. В ее основе — положение о том, что, несмотря на взлеты и падения рынка… он все равно продолжает расти. Поэтому вам стоит инвестировать в акции разных компаний. Конечно, некоторые из них закроются, но это вас не сильно затронет, так как другие будут развиваться, а их акции — расти».

Взаимные фонды, предполагающие распределение инвестиций среди различных предприятий, гораздо выгоднее отдельных акций. Выбирая взаимные фонды, не забывайте сверяться со своим кратким финансовым планом.

Будьте невеждой и лентяем

Огромную ошибку совершают те, кто читает слишком много финансовых новостей, которые подталкивают к покупке, продаже или другим подобным азартным действиям. Вспомните: вы не можете предсказать будущее.

Эксперты тоже не могут, но делают прогнозы, так как это их работа. Поэтому игнорируйте финансовые новости. Обращайте внимание только на то, что может повлиять на достижение ваших целей и что вы можете контролировать.

Кто-то скажет: «А как же „черные лебеди“? Если бы люди вовремя обращали внимание на детали, то могли бы избежать серьезных кризисов!» На подобные возражения ответили экономисты из Оксфордского и Нью-Йоркского университетов. В ходе исследования в 2010 году они пришли к выводу, что экспертов, правильно предсказывающих самые неожиданные события, почти никто не слушает.

Краткое руководство к действию

Если оставить в стороне доводы и рассуждения, то получится следующий перечень рекомендаций для тех, кто хочет научиться правильно распоряжаться своими деньгами.

• 1. Не пытайтесь предсказать будущее — это невозможно. А попытка вкладывать — исходя из анализа прошлых событий, азартная игра — не имеет к инвестированию никакого отношения.
• 2. Определите, что значат для вас деньги, и с учетом этого обозначьте финансовые цели. Составьте простой план и убедитесь, что ваши инвестиции подчинены ему.
• 3. Не действуйте под влиянием сильных эмоций. Грамотно инвестировать — скучное занятие, и должно оставаться таким всегда. Не играйте на рынке.
• 4. Используйте 72-часовой тест. Покупайте любые выбранные вещи, кроме жизненно необходимых, спустя три дня. Это поможет избежать импульсивных трат.
• 5. Автоматизируйте хорошее поведение. Это лучший способ его поддерживать.
• 6. Используйте ночной тест. Если все ваши вложения вернутся к вам в виде наличных средств, какие инвестиции вы повторите? Деньги, которые вложены неудачно, можно инвестировать иначе.
• 7. Опирайтесь на основные правила инвестирования: платите по кредитам вовремя, старайтесь гасить кредиты досрочно, инвестируйте в разные активы.
• 8. Будьте невеждой и лентяем. Поток информации подталкивает вас к импульсивным действиям, что всегда плохо для инвестирования. Если ваши деньги уже работают, зачем им мешать?

Текст: Татьяна Турбал, Иллюстрации: Константин Амелин, Фото: Photo by Kody Gautier on Unsplash
Источник: https://www.bakadesuyo.com/2018/07/smarter-with-money/?utm_source=pocket&utm_medium=email&utm_campaign=pockethits

Слушайте статью в iTunes

Для Android: попробуйте такой вариант и обязательно напишите, как вам.

6 книг, которые научат вас обращаться с деньгами | Деньги-как цель.

Здравствуйте,читатели и гости моего канала!

По моему мнению,книги — это главный инструмент на пути к достижению успеха.Мы видим очень много информации о богатстве и успехе в интернете и по телевизору,но они иногда слишком банальны или сложны,так что пользы от них очень мало.Поэтому я всегда всем советую вместо телевизора прочитать книжку.Ведь есть много мастеров слова,которые просто великолепно и понятно излагают свои мысли на бумаге.Но есть очень много бесполезных и просто плохих книг,на которые вы просто потратите своё время.Я предлагаю вам список,книг,прочитав которые,вы точно не будете жалеть потраченного времени.

1. Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне».

Эта замечательная книга отлично подходит для начала вашего пути,так как написана очень просто и понятно.В ней каждый сможет найти для себя что-то полезное,так как в ней доступно описаны главные принципы денег в нашем мире.Хоть книга не самая новая,но даже сейчас она не утратила своей ценности.Сюжет перенесёт нас в древний Вавилон и на очень простых примерах расскажет самое важное о деньгах.Эта книга обязательна к прочтению,особенно если вы новичек.

2. Фарнуш Тораби.»You’re So Money: Live Rich, Even When You’re Not».
Опять же книга для новичков.Очень интересная и реалистичная книга от ирландской журналистки,которая расскажет вам как грамотно экономить,не лишая себя маленьких радостей жизни.Эта книга стоит того,чтобы вы потратили на неё своей время.Вот несколько идей из этой книги.
Вы никогда не получаете то,чего в заслуживаете на данный момент,вы лишь получаете то,на что смогли договориться.
Вы- хозяин своих денег и только вы,поэтому вам необходимо знать как правильно ими распоряжаться.
Не тратьте силы и время на дела,которыми вам не нравиться заниматься и которые не приносят вам пользу,отбросьте всё ненужное.
Инвестиции это дело не только богатых,вы уже можете начать инвестировать куда-либо.А вот без инвестиций,вы не станете богатым.

3. Гэри Бельски, Томас Гилович «Психологические ловушки денег»

Очень полезная и интересная книга,которая поможет вам грамотно распоряжаться вашими финансами.Авторы книги считают,что большой заработок это только 50% успеха.Для того,чтобы стать богатым,вам необходимо уметь и грамотно управлять ими,чтобы постоянно приумножать их.В книге всё очень просто объясняется с помощью разных тестов-ситуаций,которые авторы анализируют и показывают вам,как действовать правильно.

4. Алексей Герасимов»Финансовый ежедневник. Как привести деньги в порядок»

Как гласит название,книга Герасимова — это ежедневник,который научит вас вести учёт и планировку своих финансов.Он рассчитан на 3 месяца и за это время вы научитесь и привыкнете постоянно следить,записывать и грамотно распределять все свои средства.Книга является очень ценной для каждого человека,кто желает научиться управлять своими деньгами.

5. Наполеон Хилл «Думай и богатей».

Очень известная и популярная книга,уверен много кто из вас уже читал её.Это очень ценная и значимая книга для мировой литературы,а особенно в сфере бизнеса.В основном рассказывается как стать богатым,но в книге описана особая философия,с помощью которой вы достигнете успеха в любой сфере вашей деятельности.История написания книги такова,Наполеону Хиллу,когда он ещё был студентом,предложили взять интервью у 500 успешных людей и вывести формулу успеха.После проведения всех разговоров он вывел 16 законов успешных людей.Первый тираж этой книги разошелся за 6 недель.Сейчас эта книга адаптирована под наши реалии и всё ещё является одной из самых ценных в сфере бизнеса.

6.Бодо Шефер «Путь к финансовой свободе»

Книга от человека,принципы которого я уже рассказывал в своих статьях.Бодо Шефер,немецкий миллионер,который расскажет вам основные принципы богатства.Что отличает эту книгу от других?В ней он затрагивает тему счастья,ведь постоянно думая как заработать побольше денег,вы забываете о главных ценностях в жизни.Он рассказывает свою философию и как меньше думая о деньгах,можно выйти в более стабильный заработок.в КНИГЕ всё описано очень простым языком,а сама суть наполнена тонким юмором,так что книга читается на ура.

Эти книги станут крепким и надёжным фундаментом для вас,на пути к вашей мечте.
Читайте и развивайтесь каждый день,успехов вам.

8 книг, которые действительно помогут вам разбогатеть

Каковы ваши планы по зарабатыванию капитала? А есть ли они у вас вообще?

Если нет, то это не удивительно. У большинства современных людей таких планов нет. Даже у меня самого еще два года назад еще не было никакого финансового плана.

Несмотря на то, что я много читал о деньгах, финансировании и инвестициях, с тех пор, как я заработал свои первые несколько баксов в подростковом возрасте, я никогда не составлял свой финансовый план.

Но теперь, я думаю, каждый настоящий профессионал в любой отрасли нуждается в эффективной финансовой стратегии. Как вы тратите свои деньги? Сколько вы экономите? Что вы думаете о долгах? Как вы вкладываете свои деньги? Сколько денег вам нужно для спокойного выхода на пенсию?

Это вопросы, на которые должен иметь ответ каждый, кто зарабатывает деньги.

Давайте посмотрим правде в глаза. Если вы хотите комфортного уединения (я даже не говорю о том, чтобы иметь большую семью и жить в роскоши), вам нужно разбогатеть.

Вот 8 книг, которые я лично могу порекомендовать, и которые действительно помогут вам это сделать. Прочтите их, и вам больше не придется беспокоиться о своих финансах.

1. Самый богатый человек в Вавилоне
Джордж С. Клейсон

Сложно поверить, но эта книга впервые была опубликована еще в 1926 году, и, насколько я могу судить, это была первая популярная книга о планировании личных финансов.

Обычно я ничего не продвигаю и не рекламирую, но это – в самом деле отличная книга. В ней содержится важная притча, которая придает огромный вес всему остальному ее содержанию. Дело в том, что богатые люди богаты потому, что они всегда экономят свои деньги, не делают долгов и не тратят свои деньги глупо и впустую.

Клейсон рекомендует откладывать не менее 10% вашего дохода (лично я полагаю, что вы должны откладывать 50%). Он называет лучшей стратегией «вкладывать в себя». И это – очень правильный взгляд.

Вкладывая в себя, вы будете только приумножать свой капитал. Не занимайтесь пустой тратой денег на то, что вам на самом деле не нужно. Когда вы это делаете, вы платите другим, а не себе.

Каждый должен прочитать книгу «Самый богатый человек в Вавилоне», и чем раньше — тем лучше.

2. Кошелек или жизнь?
Вики Робин и Джо Домингес

То, что мне больше всего понравилось в этой книге, заключается в том, что она помогает вам изменить отношение к вашим деньгам, что в свою очередь, может изменить всю вашу жизнь.

Деньги — это то, за что вы платите своей жизненной энергией. Задумайтесь об этом. Вы не только работаете, чтобы зарабатывать деньги, вы еще и тратите на это огромное количество времени жизни. Вот почему Робин и Домингес посвятили первую часть своей книги тому, чтобы мы поняли, что больше, это не всегда — лучше.

Больше денег никогда не лучше, если для этого вам нужно поставить «на кон» собственное благополучие. Это никогда не стоит того. Просто спросите об этом семьи банкиров, которые покончили жизнь самоубийством во время любого финансового кризиза.
Если вы хотите жить здоровой и богатой жизнью, вы должны отделить ее от денег. Вместо того, чтобы стремиться к большему, лучше поработайте над своим отношением к деньгам.

Помните об этом и не тратьте жизнь на то, что вам не нужно. Ваши деньги или ваша жизнь должны иметь стратегию и тогда они станут действительно практичными до самого конца.

Единственное, чего я никогда не приму – это ранний уход на покой. Я не хочу уходить на покой только для того, чтобы просто сидеть на пляже. Все потому, что мои наставники, которые уже перешли за свой пенсионный возраст, все равно продолжают работать и очень счастливы. Я стремлюсь сделать то же самое.

Но я также хочу создать достаточный капитал, который не будет постоянно «работать», будучи куда-то вложенным, если я этого не хочу. Это, кстати, то во что верят и авторы этой книги.

3. Разумный инвестор
Бенджамин Грэм (с комментариями Джейсона Цвейга)

Я купил свои первые акции, когда мне было 20 лет. В то время финансовый сектор вел себя отлично, и я подумал, что было бы неплохо инвестировать средства в ING, крупный голландский банк.

О да, я должен упомянуть, что это было в 2007 году, прямо перед финансовым кризисом. Я инвестировал € 1500 в ING и € 500 в AEGON, голландскую компанию по управлению активами.

Это было примерно половина моих сбережений в то время, – довольно много денег для студента. И несколько месяцев спустя, когда Lehman Brothers рухнул, мой портфель акций стоил всего несколько сотен евро.

О, как же я тогда был зол. Я даже не могу передать, в какой я был ярости. Но теперь, оглядываясь назад, я понимаю, что потеря денег — это так же — часть процесса инвестиций.

К счастью, я не продал свои акции в надежде, что их стоимость восстановится. Но на это потребовалось целых восемь лет.
Я решил больше не инвестировать в отдельные акции. И книга «Разумный инвестор» — одна из самых важных книг, которые помогли мне правильно реализовать инвестиции в акции, и не только мне.

Если вы уверены, что не будете вкладывать средства в отдельные акции, то вам нет смысла читать эту книгу. Однако, если вы заинтересованы в подобном финансировании, я настоятельно рекомендую ее вам. Комментарий Джейсона Цвейга, обозревателя Wall Street Journal, также превосходны.

Кстати, в книге также есть главы об анализе финансовых запасов, но я их не читал, а потому не могу сказать, насколько они полезны.

4. Маленькая книга про инвестиции со здравым смыслом
Джон С. Богл

Причина, по которой я перестал инвестировать средства в отдельные акции, — Джон Богл. Этот человек — настоящий герой.
Он основал Vanguard и создал индексные фонды. В отличие от многих других остальных в финансовом мире, он не стал миллиардером. Он просто создал финансовые продукты для людей.

Vanguard — уникальная компания. Почему? Она — единственная компания в области финансов, которая работает не только в своих, но и ваших интересах. Когда вы вкладываете свои средства, выигрывают и они, и вы.

Однако у каждой фирмы, банкира, брокера или советника в области финансов есть интересы. Точнее – свои собственные интересы. А также есть много непредвзятых финансовых консультантов.

Но почему вы должны давать им свои деньги, если вы можете вкладывать их сами? Джон Богл ясно показывает, что, вместо того, чтобы покупать отдельные акции, гораздо лучше покупать сразу акционный пакет в определенном индексе, промышленности, финансовой группе или даже стране.

История показала, что индексирование превосходит большинство паевых инвестиционных фондов. Кроме того, себестоимость индексных фондов ниже, потому что у них нет штата менеджеров или дорогих офисов.

5. Случайная прогулка по Уолл-стрит
Бэртон Г. Мэлкил

Бэртон Мэлкил — профессор экономики в Принстоне. Обычно профессорами экономики являются люди, с которыми нужно советоваться по финансовым вопросам в самую последнюю очередь, потому, что они фактически «отключены» от реального мира (просто прочитайте «Шкура на кону» Нассима Николаса Талеба, чтобы глубже проникнуться этой идеей).

Но Малкиэль от них отличается. «Случайная прогулка по Уолл-стрит» погружает вас в различные инвестиционные стратегии, при этом оставаясь практичной в любое время.

Один из моих друзей, успешный инвестор, порекомендовал мне эту книгу. И после моих личных исследований отзывов в Интернете, я обнаружил, что это — одна из самых рекомендуемых книг по инвестициям, которую советуют сами инвесторы.

Опять же, эта книга стоит на защите индексирования по активной торговле. Но поскольку Малкиэль — экономист, он гораздо лучше понимает и объясняет, как работают рынки.

И это на самом деле радует, ведь рынки действительно эффективны. Для каждого действия есть своя конкретная реакция. Если бы это было не так, весь Западный мир рухнул бы, как когда-то Lehman Brothers.

6. Простой путь к богатству
Дж. Л. Коллинз

Если вы хотите выбрать только одну книгу в этом списке — выберите эту. Все что предлагается в этой книге проверено на примере моей личной финансовой стратегии.

Коллинз — практичный человек. И «Простой путь к богатству» — самая практичная книга, которую я прочитал о личных финансах.
Он рекомендует экономить 50% вашего дохода. И это то, во что я верю. Чем больше вы можете откладывать еще в начале своей карьеры, тем лучше.

Его стратегия очень проста. Если вы все еще строите свой капитал, продолжая работать, Коллинз предлагает вам сделать две вещи:
Откладывайте достаточно, чтобы у вас всегда были «деньги-для-вас». Если у вас в банке достаточно денег, это дает вам свободу делать все, что вы хотите, куда дольше, чем обычно. И только вам решать, сколько вам нужно, в зависимости от ваших ежемесячных расходов.

Выделите 100% суммы денег, которые вы хотите инвестировать, например — в Vanguard Total Stock Index Index Fund (VTSAX).
Рискованно? Да. Приносит ли это доход? Да, черт возьми!

Если вы планируете выйти на пенсию в течение ближайших 10 лет, отложите 80% в VTSAX, 15% в VBTLX (индекс облигаций) и 5% оставьте наличными. Это то, что рекомендует Коллинз. Конечно, это его мнение. И он не совсем не провидец, так что только вам решать – прислушиваться ли к его мнению.

Общая цель этой книги – понять кое-что для самого себя, чтобы вы могли принять лучшее решение только для вашей личной ситуации.

7. Как работать по четыре часа в неделю
Тимоти Феррисс

До сих пор я рассказывал вам о книгах, которые помогают вам решить,- что делать с вашими деньгами. Но есть другой вопрос: КАК вы зарабатываете деньги? И если у вас есть только один источник дохода, пришло время это изменить.

На самом деле ни одна книга о планировании личных финансов не имеет четких сценариев. Мое личное мнение состоит в том, к большему доходу приводят только ваши собственные ценные навыки.

В целом, чем лучше вы справляетесь на вашей работе, тем выше ваша компенсация. Это справедливо и для предпринимательства. Вот почему я — сторонник инвестирования в себя самого.

Тим Феррисс совершил революцию в получении пассивного дохода в Интернете. С помощью некоторых простых инструментов и идей, изложенных в книге, вы можете начать создавать свои собственные потоки пассивного дохода.

Да, вкладывать деньги – это здорово. Но не менее приятно инвестировать в навыки, которые способны принести вам еще большие деньги.

8. Как перестать беспокоиться и начать жить
Дейл Карнеги

Когда я впервые потерял деньги на фондовом рынке, мне потребовалось восемь лет, чтобы снова начать делать инвестиции. Почему? Страх.

Один из самых важных уроков, которые я извлек из изучения статей об инвестициях и общения с инвесторами, заключается в том, что это — страшно. Независимо от того, насколько хорошо вы разбираетесь в инвестировании, страх никуда и никогда не исчезнет. Поэтому, если вы хотите быть хорошим инвестором, научитесь справляться со страхом. И эта книга Карнеги — одна из лучших книг, которая поможет вам в этом.

В какой-то момент вам нужно решить, как вы собираетесь вкладывать свои деньги. И, если у вас нет четкой стратегии, возможно, даже лучше вообще ничего никуда не инвестировать. Потому что это — тоже решение.

Помните, что нет идеального времени для инвестиций.

Итак, после того, как вы узнали достаточно (при этом вам не нужно знать абсолютно всё), пришло время действовать в ваших собственных интересах!

7 лучших книг по составлению бюджета и экономии денег

• Facebook
• Twitter
• Pinterest129

* В этом сообщении могут быть партнерские ссылки, что означает, что я могу получать комиссионные, если вы решите покупать по ссылкам, которые я предоставляю (без дополнительных затрат для вас). Пожалуйста, прочтите мой отказ от ответственности для получения дополнительных сведений. Спасибо за поддержку работы, которую я вложил в этот сайт!

Некоторые люди обладают природным талантом в обращении с деньгами, но другим нужно научиться этому навыку.Независимо от того, сколько вы зарабатываете, вам все равно нужно будет обращать внимание на то, как вы тратите свою зарплату. Если вы не хотите читать обзоры, я дам вам знать, что, на мой взгляд, лучшая из этих семи — это «Общая сумма денег».

Имейте в виду, что большинство людей покупают больше, чем могут себе позволить. Если вы тратите много денег на ненужные вещи, вам следует поработать над своими навыками составления бюджета.

Просто сказать, что вы собираетесь начать откладывать деньги, недостаточно для вашего прогресса.Вам нужно будет много узнать о личных финансах, прежде чем вы сможете составить план бюджета.

Несмотря на то, что в Интернете можно найти множество качественных советов, лучшее, что вы можете сделать, — это купить книгу по личным финансам. Прочитав одну из следующих книг, вы извлечете чрезвычайно важные уроки, которые можно использовать практически в реальной жизни. Для вашего удобства мы собрали список лучших книг по бюджетированию и экономии денег.

1. Общее денежное преобразование

Классика Дэйва Рэмси вдохновляла многих с момента своего выхода.Он считается экспертом по составлению бюджета и выплате долга. Дэйв Рэмси создает фонд для потенциальных бюджетников, чтобы выплатить свои долги, за исключением чрезвычайных ситуаций, и в конечном итоге достичь конечной цели: выплаченной ипотечной ссуды.

Определенно полезно видеть различные мнения о составлении бюджета, но, если вам нужно купить только одну книгу сейчас, это то, что вам нужно. Он учит отличать желания от потребностей. Он не приукрашивает. Сокращений нет, и Рэмси вам это скажет.Он также является ярым сторонником системы конвертов, которая помогает контролировать расходы.

Слышали ли вы о Фонде экстренной помощи для новорожденных, Фонде погашения и долговом снежке? Это все концепции Дэйва Рэмси. Хотя они могли существовать и раньше, он, безусловно, популяризировал их.

Что замечательно в этой книге, так это то, что она проведет вас через все мыслимые шаги к финансовой свободе. Книга предполагает, что вы начинаете в долгах без сбережений, и дает вам стратегии для этого.Он дает вам стратегии выплаты долга.

После того, как ваш долг исчез, программа Total Money Makeover покрывает пенсионные инвестиции и финансирование колледжа. Наконец, в главах 12 и 13 Дэйв Рэмси рассказывает о создании богатства и жизни, направленной на то, чтобы сделать вас личностью.

Примечание: Дэйв Рэмси — христианин, и в книге есть некоторые религиозные ссылки. Они не являются подавляющими или агрессивными. Если вы не религиозны, их легко уйти.

2.365 способов жить дешево: ежедневное руководство по экономии денег

Эта книга написана Трентом Хэммом, основателем The Simple Dollar — одного из самых популярных в мире блогов о личных финансах. Самое замечательное в этом то, что вы услышите бесчисленное множество способов сэкономить деньги.

Например, знаете ли вы, что можете сэкономить до 65 долларов в год, просто стирая одежду в холодной воде? Еще один отличный пример того, что вы можете узнать, — это как сэкономить деньги, покупая продукты.

При наличии скидки рекомендуется покупать продукты оптом. Вы можете просто хранить излишки продуктов в морозильной камере и готовить их, когда захотите.

Если вы ищете интересные способы начать экономить деньги в долгосрочной перспективе, книга «365 способов жить дешево» — идеальная книга для вас. Лучшее в этой книге то, что вы можете читать ее бесплатно с помощью Kindle Unlimited.

Хотя некоторые из упомянутых в нем советов существуют уже давно, вы все равно услышите массу отличных советов, когда дело доходит до управления своими личными финансами.

Кроме того, после прочтения книги вам будет предложено подумать о том, сколько денег вы тратите на то, чего не знаете. Если вы сможете сократить ненужные повседневные траты, вы сможете сэкономить больше, чем планировали.

3. Поколение миллениалов: прекратите копаться и соберите свою финансовую жизнь вместе

Это книга, написанная экспертом по личным финансам Эрин Лоури, которая создала руководство, как наладить вашу финансовую жизнь. Он предназначен для миллениалов и требует довольно современного подхода к объяснению личных финансов.

Если вы принадлежите к этому поколению, вам обязательно стоит почитать эту книгу. Он подготовит вас к различным жизненным ситуациям, таким как выход на пенсию и инвестирование.

Вы узнаете, как выбраться из долгов и составить бюджет. Ключевые советы из этой книги легко запомнить, поскольку каждая глава заканчивается разбивкой по списку, чтобы вы понимали то, что только что прочитали.

Чтобы понять эту книгу, вам не нужно ничего знать о личных финансах.Он написан таким образом, что побуждает людей уделять больше внимания финансовому планированию. Несмотря на то, что она охватывает множество вопросов, книга далеко не скучная.

На самом деле, это часто бывает довольно забавно, поэтому читать его очень приятно. Миллениалам нужна такая книга в то время, когда неоплачиваемые стажировки и огромные студенческие ссуды являются обычными проблемами.

4. Справочник Спендера по жизни без долгов

Популярный эксперт по личным финансам Анна Ньюэлл Джонс написала эту удивительную книгу, чтобы помочь людям научиться экономить деньги и жить без долгов.Стоит отметить, что Анна была в большом долгу до того, как открыла свой сайт AndThenWeSaved.com.

Анне удалось погасить почти 24 000 долларов своего долга всего за 15 месяцев, используя метод, который она придумала. С тех пор Анна вдохновила множество людей по всему миру выбраться из долгов. Чтение этой книги поможет вам понять, насколько серьезной может быть проблема, связанная с задолженностью.

Вы также будете работать над разделением всех своих расходов на потребности и желания. Справочник Спендера по жизни без долгов очень интересен, поскольку Анна упоминает множество ошибок, которые совершает большинство людей.Тем не менее, вы получите решение для каждой ошибки.

Вы сможете определить, сколько денег потратить на определенные вещи. Самое лучшее в книге то, что Джонс так честно говорит о своих проблемах с расходами, поэтому вы в конечном итоге общаетесь с ней и прислушиваетесь к ее советам.

5. Ваш учебник для трудных времен

Написанная бывшей газетной журналисткой Донной Фридман, эта книга была написана для людей, которые переживают трудные времена, тех, кто думает, что скоро им предстоит испытать много трудностей, а также для предпринимателей.

Хотя, безусловно, легче сэкономить деньги, когда вам не нужно решать множество проблем, эта книга научит вас, как пережить трудные времена и сэкономить деньги на всем, от коммунальных услуг и развлечений до здравоохранения и жилья.

Независимо от того, насколько ограничен ваш бюджет, вы все равно сможете дать несколько советов по использованию и накопить сбережения на пенсию и в чрезвычайных ситуациях.

Помимо разработки стратегии долгосрочной экономии денег, вы найдете способы найти краткосрочную помощь, когда у вас возникнут финансовые проблемы.Если вы предприниматель, вы найдете интересные главы, например, о том, как выйти на пенсию к 35 годам.

6. Сократите свой счет за продукты вдвое с помощью самой дешевой семьи Америки

Написанная авторами бестселлеров New York Times Стивом и Аннетт Экономидес, также известными как Самая дешевая семья Америки, эта книга посвящена интересным стратегиям, позволяющим меньше тратить на продукты, даже не используя купоны.

Может быть сложно придумать, как самостоятельно сэкономить на продуктах, поскольку вы думаете, что почти все, что вы покупаете в супермаркете, необходимо.В этой книге упоминается много реалистичных советов, и очевидно, что авторы действительно испробовали и проверили свои стратегии.

Даже если вы думаете, что сократить вдвое счет за продукты невозможно, вы действительно сможете это сделать, если будете следовать советам Стива и Аннет.

7. Учетная карточка: почему личные финансы не должны быть сложными

Индексная карточка — это книга по личным финансам, написанная журналисткой Хелайн Олен и профессором Гарольдом Поллаком.Идея этой книги заключалась в том, чтобы показать читателям, что личные финансы не должны быть сложными. В нем есть несколько удивительных и простых советов, которые помогут вам правильно распоряжаться своими средствами.

Некоторые из советов, упомянутых в Учетной карточке, очень просты, например, максимально увеличить 401 (k), отложить процент от вашего дохода и так далее. Однако в нем также подробно рассказывается о том, как выбрать подходящего финансового консультанта.

Заключение

Путь к выплате долгов и составлению бюджета, который работает для вашей семьи, не всегда бывает легким.Конечно, существует бесчисленное множество блогов (таких как этот) и подкастов, где можно найти советы и уроки по разным темам, но иногда просто приятно расслабиться за хорошей книгой.

Если вы ищете хорошую книгу для чтения, мы надеемся, что вы выберете одну из этих 7. Мы считаем, что это лучшие книги по составлению бюджета и экономии денег. Если это ваши цели, любая из этих книг станет отличным дополнением к вашей библиотеке.

СВЯЗАННЫЙ ПОСТ

Успех! Проверьте свою электронную почту, чтобы узнать пароль к библиотеке ресурсов!

17 лучших книг по экономии денег и составлению личного бюджета

3

На этой странице могут быть партнерские ссылки, что означает, что мы получаем небольшую комиссию за все, что вы покупаете.Как партнер Amazon, мы зарабатываем на соответствующих покупках. Пожалуйста, проведите собственное исследование, прежде чем совершать какие-либо покупки в Интернете.

Книги по бюджетированию все кажутся одинаковыми . По большей части эти книги охватывают основы составления бюджета и не только…

В этих книгах обсуждаются основы финансов:

• Создание финансового плана.
• Как составить бюджет.
• Освобождение от долгов.
• Сбережения и инвестиции.

Все это действительно важные вещи.никаких сомнений насчет этого.

Но людям, которые изо всех сил пытаются прожить каждую неделю, может быть трудно заработать деньги, которые они вкладывают, в соответствии с их бюджетными требованиями.

Вот тут-то и пригодятся книги по экономии денег и составлению бюджета.

Цель книг в этом списке — дать ПРАКТИЧЕСКИЕ СОВЕТЫ по экономии денег.

Ни одна из этих книг не даст вам старых советов по составлению бюджета. (посмотрите этот список книг по личным финансам, чтобы получить более традиционную коллекцию книг по бюджетированию и управлению деньгами) Эти книги по экономии денег и бюджетированию покажут вам, как растянуть ограниченный денежный поток для удовлетворения потребностей вашего бюджета.

В этих книгах по экономному образу жизни столько же, сколько и по личному бюджету и списанию долгов. Они обсуждают особенности того, «как сэкономить деньги», не только дают вам банальность о том, что нужно тратить меньше денег, но и дают действенные советы о том, как обойтись скудным бюджетом и при этом погасить любые долги.

( ВАЖНО: ) Обязательно ознакомьтесь с этим сообщением в блоге, в котором представлены 17 приложений для экономии денег, которые помогут вам достичь ваших самых больших целей .)

Это то, что делает эту коллекцию книг по экономии денег немного уникальной и очень практичной.

Даже если вы уже прочитали некоторые из лучших доступных вводных книг по финансам, в этих книгах есть чему вас научить. Если не о науке составления бюджета и сбережений, то хотя бы об искусстве доведения своего дохода до уровня бюджетных потребностей.

Если вы хотите научиться составлять бюджет, жить без долгов, инвестировать и узнать о 7 денежных правилах для жизни, прочтите полный текст статьи Дэйва Рэмси о преобразовании денег.Но если вы хотите еще больше растянуть свой доллар, прочтите любую из этих книг о скромной жизни, составлении бюджета, экономии денег и избавлении от долгов.

(Примечание: Если вы ищете что-то интересное для чтения, связанное с вашей карьерой или бизнесом, присоединитесь к более чем 1 миллиону других людей и начните свой день с последних новостей от Уолл-стрит до Кремниевой долины. Это информационный бюллетень — это 5-минутное чтение, информативное, остроумное и БЕСПЛАТНОЕ! )

Трент Хэмм использует эту книгу как платформу, чтобы рассказать о своем личном опыте освобождения от долгового рабства и о том, как этот процесс помог подарите ему давно потерянное счастье.Этот отчет о том, как Хамм преуспел в этом, и о позитивных изменениях, которые он внес в его жизнь, помогает читателям использовать его идеи для достижения того же успеха.

Эта книга помогает не загромождать финансовое положение людей и делает их жизнь более полезной. Самостоятельно переходя от долгов к богатству, Хамм способен подготовить читателя как к ожидаемым, так и к неожиданным сложностям личного составления бюджета в современном экономическом мире.

Эта книга полна практических советов и инструментов, которые читатель может применить в своей жизни.Его способность мотивировать и расширять возможности помогает читателю активно создавать более здоровые отношения как с деньгами, так и с людьми.

Используя личные анекдоты, Хамм может заинтересовать читателя на протяжении всей книги и держать его в центре внимания. Он также переходит прямо к делу, не добавляя много лишнего материала, поэтому вы никогда не почувствуете, что тратите свое время, читая вещи, которые не важны.

Хотя многие моменты в этой книге уже изложены в его блоге, это все же отличное место, чтобы собрать его сообщение, чтобы помочь читателям достичь того финансового успеха, которого он добился.

Это определенно экономная живая книга. Но также обсуждаются способы сэкономить деньги в долгосрочной перспективе. Например, использование холодной воды при стирке одежды может сэкономить почти 65 долларов в год, в то время как покупка морозильника и покупка продуктов оптом могут сэкономить на продуктах.

Хамм призывает своих читателей взглянуть на свою жизнь и понять, что есть много способов жить на меньшие деньги. Предлагая множество способов сократить расходы, эта книга по экономии денег по-прежнему гарантирует, что вы ведете образ жизни, который вас устраивает.

Хотя некоторые советы в этой книге существуют уже давно, это отличное место, чтобы освежить в памяти некоторые приемы экономии денег и посмотреть, какие новые вещи, которые вы можете изучить, могут помочь вам сэкономить.

Эта книга отлично справляется с указанием на некоторые из ненужных повседневных расходов, которые люди склонны делать. Это помогает читателям определить дополнительные расходы в их собственной жизни, которые можно сократить с пользой в долгосрочной перспективе.

Это отличная книга для людей, которым нравится идея купонов, но не нравится идея тратить на это свое время.Trenum хорошо осведомлен о том, что люди не хотят тратить время на вырезание купонов, но также знает, сколько денег купоны могут сэкономить семьям в этой жесткой экономике.

Эта книга помогает людям найти купоны на то, что ест их семья, способы сократить интернет-счета, как определить циклы продаж и как сделать покупки менее стрессовыми.

Автор показывает читателю, как легко сэкономить на повседневных вещах, чтобы у него было немного больше финансовой свободы.

Честное и воодушевляющее прочтение «Купон для остальных: не такое уж экстремальное руководство по сохранению большего» также является юмористическим, поэтому его легко читать.Поскольку автор является женой и матерью, она может глубоко общаться с читателями, которые также находятся в тех же ролях.

Одна из лучших черт этой книги заключается в том, что она не об использовании экстремальных купонов, а об управляемых вещах, которые люди могут делать во время покупок, чтобы сэкономить деньги.

Что такого в амишах, что позволило им не просто выжить, но и действительно процветать во времена экономических потрясений? Эта книга раскрывает эту загадку и знакомит читателя со многими испытанными и верными финансовыми привычками амишей, которые могут быть связаны с любой финансовой реальностью.Эти привычки использовались на протяжении многих поколений и могут помочь продлить жизнь наличным и накапливать богатство.

Эту книгу интересно читать в том смысле, что автор предлагает цепляющие фразы, которыми можно жить, такие как «использовать, изнашивать, обходиться или обходиться без» и «перепрофилировать, переработать и использовать повторно». Проиллюстрированные умные идеи экономии денег применимы даже для тех, кто не живет такой разумной жизнью, как амиши.

Эта книга о сбережении и трогательна, и юмористична, и в то же время открывает глаза на то, как амиши сводят концы с концами.В рассказах рассказывается о торговле товарами и услугами, торгах, жизни с меньшими затратами, отказе от долгов и даже отказе от привычки производить впечатление на других.

Эта книга не столько о зарабатывании денег, сколько о дисциплине, семье и переосмыслении того, что значит быть богатым. Он побуждает читателя более ясно увидеть, что действительно ценно в жизни, и помогает вдохновить людей изменить свои взгляды на жизнь.

Это легкое чтение, которое поможет любому свести к минимуму свои потребительские настроения.Хотя здесь не так много новых советов для людей, которые уже живут экономно, он дает отличный взгляд на жизнь другой культуры, которая смогла добиться финансового успеха, а другие нет.

Составление бюджета — ключ к успеху в личных финансах. Если у вас нет хорошего представления о своих финансах через бюджет, вам будет трудно управлять своими деньгами.

В этой книге даны пошаговые инструкции, которые помогут вам освоить бюджетное планирование.

Посмотрим правде в глаза.Бюджеты скучные. Это не кричащая тема, вроде зарабатывания денег, инвестирования или подработки. Это однообразно и скучно. Как чистить зубы.

Но то, что чистка зубов — это личная гигиена, бюджет — это финансы. Это может быть скучно, но делать все правильно — это стержень, на котором держится любой финансовый успех.

В этой книге мы постарались сделать бюджетирование настолько интересным, насколько это возможно. Но что еще более важно, мы стремимся дать практическое руководство по созданию простого, но эффективного бюджета.Что еще более важно, эта книга научит вас, как сделать привычку придерживаться своего бюджета, сделав его гораздо более эффективным.

Это отличная книга для людей, которые хотят сэкономить на повседневных покупках, не тратя время на поиск купонов. Авторы предлагают советы, которые могут сократить ваши походы по магазинам до одного раза в неделю или реже, при этом питаясь более здоровой и экономя деньги. Написанная мужем и женой, которые практикуют то, что они проповедуют, это интересная книга с множеством реалистичных советов.

Известная как «Самая дешевая семья Америки», авторы представляют стратегии и уловки, позволяющие ежегодно экономить деньги за счет сокращения счетов за продукты. Одна из лучших особенностей этой книги заключается в том, что предоставленные советы полезны независимо от того, живете ли вы один или имеете семью из семи человек.

Эта экономная живая книга — легкое и легкое чтение, которое вдохновляет людей на небольшие изменения, которые могут привести к большим результатам. Хотя может быть трудно поверить, что семья может сократить свой счет за продукты вдвое, авторы предоставляют пошаговые инструкции для этого.

Этому переворачивателю страниц есть чему поучиться в каждой главе. Читателю не обязательно дочитывать книгу до того, как начать копить деньги. Идеи по экономии денег начинаются сразу же, и к книге легко перейти, если вы хотите пропустить главы или вернуться, чтобы что-то перечитать.

Некоторые советы в этой книге, вероятно, повторяются для многих, но это надежные советы, к которым стоит вернуться. В отличие от некоторых других книг, эта содержит рецепты и предложения по питанию, которые отлично подходят для людей с ограниченным бюджетом.

Одна из лучших книг о скромной жизни. В этой книге есть множество способов сэкономить, и в ней содержится масса полезных советов, которые помогут семьям удовлетворить свои бюджетные потребности.

Джен Синсеро стала хитом-блокбастером своей дебютной книгой, Ты крутой . Эта книга помогла людям смириться с вещами, которые сдерживали их в жизни и мешали им реализовать свой потенциал.

Она делает то же самое с этой версией.За исключением того, что она делает это ради денег.

Она помогает людям понять то, что сдерживает их финансово. Она помогает людям реализовать свой потенциал зарабатывания денег и демонстрирует нам правильный образ мышления для достижения финансового успеха. И все это она делает с уникальным стилем и дерзостью, которые заставили людей полюбить первую книгу.

Люблю простые вещи. Слишком часто книги по финансам слишком сложны. Эффективнее получить короткие, быстрые, но дельные советы. Это то, что, как мне кажется, дает эта коллекция из трех книг по бюджетированию.

Каждая «книга» довольно короткая, но все они легко и быстро читаются, в них подробно рассматриваются различные аспекты правильного составления бюджета.

Однако, хотя они мне понравились, потому что они просты в понимании и логичны, мне также хотелось бы больше практических примеров. Во многих отношениях эти книги были не только о формировании правильного мышления о бюджете, но и о том, как его составить. Из всех трех «книг» третий раздел содержит наиболее практические советы о том, как на самом деле составить этот бюджет.Так что оставайся до конца.

Эта книга с пошаговыми инструкциями может оказаться полезной для вас, если вы чувствуете, что ваш бюджет сбился с графика и вы не можете дойти до конца месяца, не считая свои гроши. Автор дает советы о том, как не тратить месяц, чтобы изменить свои привычки к тратам и снова встать на ноги.

Эта книга предлагает месяц ежедневных испытаний для того, чтобы тратить меньше денег, а в некоторых случаях и вовсе их не тратить. Есть новаторские советы о том, как обрести уверенность в планировании еды, организации дома и стать более творческим, не тратя денег.

Благодаря мгновенным изменениям, которые предоставляет автор, читатели мотивированы прожить месяц без затрат, но при этом получать от этого удовольствие. Появляются новые идеи о том, что делать со старой едой, и даже есть несколько экономичных способов перепрофилировать то, что у вас уже есть.

Эта книга, содержащая анекдоты людей, успешно справившихся с этой задачей, воодушевляет и вдохновляет своих читателей. Он включает в себя простые приемы продажи вещей, которыми вы владеете, и сокращения вашего счета за продукты.Это помогает изменить отношение читателя к тому, что имеет наибольшее значение в жизни, и принесет новый уровень радости и единения в семье.

Возможно, эта книга не для вас, если вы живете один и ищете способы сократить расходы, но она отлично подходит для семей с домами и детьми, которые хотят сэкономить, но не думают, что смогут.

Эта книга посвящена поиску баланса в хаотичной жизни и бюджете. Рут Соукуп не понаслышке знает, насколько напряженной может быть неорганизованная жизнь и бюджет.В своем аккаунте автор рассказывает личные истории и предлагает практические планы действий, чтобы вдохновить читателя на долгосрочные изменения в личных финансах и целях.

Это может быть отличная сберегательная книжка для вас, если вы ищете поддержки в тяжелое или напряженное время, пытаясь уложиться в ограниченный бюджет. Он нацелен на матерей, которые пытаются совмещать жизненные требования с давлением общества, чтобы не отставать от всех остальных.

Это практическое и интересное руководство для женщин, которые хотят организовать свою жизнь, но не знают, с чего начать.Это вдохновляющий и практический урок о том, как разумно тратить деньги, не жертвуя при этом прекрасной жизнью.

Хотя эта книга действительно имеет в значительной степени автобиографический оттенок, некоторым она может показаться полезной, потому что личные истории автора связаны с ее общим посланием.

В этой книге о сбережении денег рассказывается о стремлении одной семьи изменить свой взгляд на жизнь, отказавшись от покупок и начав общаться друг с другом. Он был написан бывшим миссионером, который служил в Гватемале и чья семья погрузилась в жизнь потребления с бесконечным циклом желания большего, но никогда не удовлетворенного.Семья кардинально изменила свое решение, решив не покупать ненужные вещи в течение целого года.

Читатели могут начать эту книгу, сомневаясь, что они могут прожить целый год, не покупая одежду или книги, но благодаря юмористическому остроумию и острым выводам автора эта книга помогает читателям по-новому взглянуть на свои расходы.

Книга, полная интересных исследований, рассматривает привычки тратить деньги современной Америки, а также собственный опыт авторов, когда они уходили из потребительской культуры.

Книга отлично раскрывает то, что действительно важно в жизни — что не имеет ничего общего с дарением подарков или общением с соседями. Семья узнает и делится истинами о человеческой природе и о том, в чем секрет обретения радости.

Это может быть ценная книга для всех, кто когда-либо хотел уменьшить стресс в своей жизни, меньше сосредотачиваясь на материальных вещах и больше живя.

Бюджет на одну неделю — это рабочая тетрадь для всех, кто хочет распоряжаться своими повседневными деньгами, не беспокоясь о том, как их лучше всего потратить.Веселое и воодушевляющее чтение, оно показывает читателям, как принимать экономные решения, продолжая при этом жить сказочной жизнью, делая больше с меньшими затратами.

Эта книга помогает развенчать некоторые распространенные заблуждения о таких вещах, как консолидация кредитных карт и выплата долга. Он представляет собой понятную и простую систему сокращения расходов и максимизации сбережений для достижения финансовых целей.

Методы, используемые в этой книге по составлению бюджета, предназначены для людей любого возраста, но книга больше ориентирована на молодых людей, которые выбираются из долгов, пытаясь встать на ноги.

Этот вневременной бестселлер предлагает мотивацию и знания, необходимые для создания сети безопасности на случай чрезвычайных ситуаций, выхода из долгов и избежания 11 самых распространенных, но худших бюджетных ловушек.

Брейер предлагает своим читателям некоторые из наиболее важных вещей, которые необходимо сделать, чтобы взять под контроль финансы и выплатить долги. В отличие от некоторых других книг по экономии денег, которые вы найдете в этом посте. Экономия денег Эйвери В этой книге рассказывается о полной бюджетной системе, которая подходит даже молодым людям, которые только начинают работать, а поддержание этих методов занимает всего 15 минут каждую неделю.

Этот простой инструмент бюджетного планирования помогает преобразовать финансы для устранения финансового стресса. Чтобы улучшить первый бестселлер, в это издание добавлена ​​глава о деньгах и счастье, которые являются одним из наиболее важных факторов, когда дело доходит до ненужных трат.

Это может быть одна из лучших книг по составлению бюджета и сбережений для вас, если вы обнаружите, что ваши эмоции часто привязаны к вашему банковскому счету, и вы начали терять контроль над своими финансами.

В отличие от других книг о деньгах, Как управлять своими деньгами, когда у вас их нет написан специально для людей, которые каждый месяц с трудом оплачивают свои счета.Он дает читателю серьезный взгляд на реалии сегодняшней экономики и предлагает легкий путь к финансовой стабильности.

Кроме того, в отличие от других финансовых авторов, Векс не разбогател. Он может предложить из первых рук отчет о том, как жить на деньги, которые у вас есть в трудные времена. Вместо того, чтобы учить людей тому, как создавать богатство, эта книга призывает читателей делать все, что в их силах, с уже имеющимся доходом, независимо от его размера.

Благодаря написанию без жаргона эту книгу по экономии и составлению бюджета легко освоить любой, независимо от финансового состояния.Он самоуверенный, что не может найти отклик у всех читателей, но в нем есть и моменты юмора.

Это быстрое прочтение, которое актуально для читателей, так как оно полно актуальных, повседневных ссылок. Это идеальная книга для среднего читателя, который просто пытается свести концы с концами.

Написанная человеком, имеющим личный опыт, эта книга показывает людям, как жить счастливо, имея очень небольшие деньги. Он включает реалистичные советы и примеры из реальной жизни, которые помогут читателю понять, через что прошла автор, и извлечь уроки из ее опыта.

Эту книгу по составлению бюджета легко читать, поскольку она написана непринужденным и разговорным тоном. Это забавная книга, а также воодушевляющая всех, кому нужна помощь в управлении своими финансами и поддержании бюджета.

Эта книга явно ориентирована в большей степени на женщин и матерей, которые управляют бюджетами своих домашних хозяйств. Это может дать надежду многим людям, которые только начинают свой финансовый путь.

Эта книга дает много практических рекомендаций по составлению бюджета.Он действительно оправдывает свое обещание охватить все, что касается бюджета, от колыбели до могилы. Однако книга написана более 5 лет назад, и возраст начал немного показывать. Здесь все еще есть масса хорошей информации, только некоторые из них устарели. Если вы мало знаете о составлении бюджета, эта книга может быть для вас отличной.

Эта книга дает пошаговые инструкции о том, как обращаться с наиболее важными аспектами личных финансов. Например: Как тратить меньше денег. Способы уменьшить ваши общие расходы.Как держать свои финансы в порядке. Важность планирования неожиданного. Постановка финансовых целей. И, конечно же, создание бюджета.

В этой скромной живой книге Бах и его соавтор раскрывают три секрета финансовой свободы.

Они делают это, рассказывая притчу о молодой баристе, которая пытается свести концы с концами, когда она тонет в море долгов. По мере развития истории она открывает секреты богатства и узнает, какие изменения она может внести, чтобы обеспечить свое финансовое будущее и жить лучшей жизнью.

Мне нравятся такие книги, в которых развлечение и практические знания сочетаются в увлекательной книге. Основываясь на других книгах Баха, я уверен, что это будет развлекательная и познавательная книга. Узнайте больше по ссылкам ниже.

БОЛЬШЕ Самопомощи — книги по личному развитию и финансам

(Как никогда не кончить хорошие книги для чтения)

Я надеюсь, вам понравился этот список из 17 лучших книг по составлению бюджета, экономии денег и экономному образу жизни. Надеюсь, эти книги помогут вам перестать жить от зарплаты до зарплаты и выбраться из долгов.Я рассматриваю эти книги как практическое средство, которое поможет вам прислушаться к советам многих лучших финансовых книг для начинающих. Вы даже можете найти одну из этих книг настолько полной, что это будет единственная книга по составлению бюджета, которая вам когда-либо понадобится.

Если вам понравился этот список, почему бы не проверить еще несколько отличных связанных списков великих книг. У нас есть главная «страница» БОЛЕЕ 250 книг по самопомощи / личностного развития . На этой главной странице есть ссылки на множество небольших списков книг (как и этот).

Если вы заинтересованы в общем инвестировании, вы можете быть заинтересованы в лучших книгах по инвестированию всех времен.Это сборник из 16 книг, которые необходимо прочитать, книги по инвестициям, которые, честно говоря, следует обязательно прочитать любому начинающему инвестору, прежде чем он предпримет какие-либо шаги по вложению собственных денег.

Если вы изо всех сил пытаетесь покрыть свои повседневные расходы на жизнь. Инвестиции в недвижимость могут показаться мечтой из далекого-далекого будущего. Но это может быть не так далеко, как вы думаете. Некоторые из 16 книг, представленных ниже, расскажут вам, как начать получать доход от инвестиций в недвижимость с небольшими собственными первоначальными деньгами.Книги по составлению бюджета, сбережениям и освобождению от долгов должны быть первыми, но книги по инвестициям в недвижимость могут быть следующими в вашем списке.

( Наконец, если вы хотите начать свое утро с «правильной ноги», присоединитесь к более чем 1 миллиону других людей и начните свой день с последних новостей от Уолл-стрит до Кремниевой долины. Этот информационный бюллетень является 5-минутное чтение, информативное, остроумное и БЕСПЛАТНОЕ! )

Понравился этот пост о лучших книгах по бюджетированию и экономии денег?

Почему бы не поделиться им в любимой социальной сети?

Обязательно поделитесь им в Pinterest!

6 книг, которые помогут вам сэкономить деньги, не утомляя вас

Легко усваиваемые книги по финансам для тех из нас, кто не родился с трастовым фондом и дворецким.

Это вневременной парадокс: каждый хочет лучше экономить деньги, и тем не менее перспективы чтения суперскучных книг, в которых рассказывается, как это делать, достаточно, чтобы заставить вас выбить себе глаза. (С другой стороны, вам больше не нужно будет платить за Lasik, так что вот оно.)

Но прежде чем делать что-либо радикальное, знайте, что, хотя финансовая отрасль может показаться так, будто она населена исключительно персонажами Брета Истона Эллиса, в последние годы наблюдается растущее движение разумных и доступных советов, нацеленных на тех из нас, кто не . имеют трастовый фонд и не имеют ни малейшего представления о том, что такое аннуитет.

Финансовые знания доступны каждому — да, даже вам, с задолженностью по студенческой ссуде, которая заставляет вас плакать, и плохой привычкой Postmates в придачу.

Вместо того, чтобы смириться с продолжающейся финансовой безответственностью, ознакомьтесь с этими шестью книгами, которые не только дадут вам доступные и содержательные советы по финансам, которые вам нужны, но и сохранят интерес, пока вы занимаетесь этим:

Нарушившееся тысячелетие: перестаньте копаться и соберите свою финансовую жизнь вместе, Эрин Лоури

Мне, например, нравится название, которое заставляет меня чувствовать себя немного оскорбленным.Кого вы называете «сломанным» и «скребущим»? Хорошо, хорошо, это я. Эксперт по финансам Эрин Лоури предлагает противоположность разговоров о сухих деньгах: эта книга с хэштегами, пропитанная языком миллениалов.

Она поможет вам собраться с силами, когда дело доходит до вашей «денежной ситуации» * делает воздушные цитаты * с советами о том, как уменьшить этот студенческий долг, как поговорить с вашим партнером о финансах, не создавая неловкости, и как подходить даже к мелочам, например, к прогулкам с друзьями, в которых не все принимают участие одинаково, но ожидается, что они будут участвовать в равной степени.

Получите финансовую жизнь: личные финансы в ваши двадцать и тридцать с лишним лет Бет Коблинер

Журналист по финансовым вопросам Бет Коблинер поддерживает вас. Она знает, что многие из нас достигли совершеннолетия во время худшего экономического кризиса в новейшей истории, и что мы сталкиваемся с колоссальными студенческими долгами и ценами на аренду.

Написанный в откровенном, доступном и серьезном стиле, Kobliner серьезно относится к финансовым проблемам миллениалов, многие из которых склонны списывать их со счетов, и это уже само по себе является хорошим местом для начала разговора.Неудивительно, что теперь в своем четвертом издании этот бестселлер New York Times обладает такой стойкостью.

Прислушайтесь к совету Коблинера, чтобы выбраться из долгов и начать формировать здоровые денежные привычки, которые будут определять всю оставшуюся жизнь.

Учетная карточка: почему личные финансы не должны усложняться Хелайн Олен и Гарольд Поллак

Если вы когда-нибудь думали, что финансово ответственные люди таковы, потому что они тщательно каталогизируют свои расходы в электронной таблице Excel, что ж, это правда лишь отчасти.

Профессор Чикагского университета Гарольд Поллак и финансовый журналист Хелайн Олен предлагают убедительную альтернативу, утверждая, что все, что вам нужно знать об управлении своими личными финансами, может уместиться на картотеке размером четыре на шесть дюймов. В книге подробно рассматриваются 10 правил, соответствующих указанной каталожной карточке, и рассказывается о том, как можно упростить тему, которая часто бывает чрезмерно сложной.

Денежный мед: простое 7-шаговое руководство по объединению ваших финансовых долларов, Рэйчел Ричардс

Еще одна вещь, которую любят миллениалы, помимо того, что люди серьезно относятся к их финансовым проблемам? Фрагменты контента, содержащие шагов. То, что кажется непреодолимым, может внезапно стать полностью усваиваемым, если оно будет разбито на части. Так обстоит дело с деньгами, и то, как финансовый советник Рэйчел Ричардс направляет своих читателей через консолидацию ссуд, инвестирование и то, как распределить деньги на выплату долга, создание сберегательного счета и откладывание денег на пенсию.

Как управлять своими деньгами, когда у вас их нет, Эрик Векс

Преобладающая разновидность финансовых книг направлена ​​на то, чтобы убедить читателей, что они тоже когда-нибудь смогут позволить себе Роллс-Ройс, если только они прислушаются к содержащимся в них советам.Но Эрик Векс называет BS, с книгой, специально предназначенной для тех, кто живет от зарплаты до зарплаты и не хочет даже думать о создании бюджета, потому что этого просто недостаточно.

Векс, которого в тексте обложки описывает как «финансового эксперта, который не разбогател», предлагает практические советы для повседневных решений, когда дело доходит до денег, которые в конечном итоге могут привести к большей стабильности в будущем.

Простые деньги Тима Маурера

Вкладывая «личное» в личные финансы, финансовый советник Тим Маурер раскрывает непонятный жаргон, связанный с денежными вопросами, и связывает его с решениями, которые влияют на вас и ваших близких.

Собранный в виде действенных и доступных советов, Маурер разберет вещи так, чтобы вы подумали: «Ага. Может быть, я смогу однажды с комфортом уйти на пенсию, не выиграв в лотерею ».

13 лучших книг о личных финансах 2020 года

Фото: любезно предоставлено продавцами.

Добро пожаловать в Списки чтения , исчерпывающие книжные руководства от Стратега, разработанные, чтобы сделать вас экспертом (или, по крайней мере, увлекательным компаньоном на званом ужине) в гиперспецифических или заслуживающих внимания темах, от микродозирования и психоделической терапии до Французская кухня .Здесь подборка книг по личным финансам, которые помогут вам выбраться из долгов, составить бюджет и сделать разумные инвестиции.

Прямо сейчас, упражнения, здоровое питание и KonMari, экономия денег и соблюдение бюджета — два наиболее популярных новогодних решения. И это имеет смысл. Между студенческими ссудами, оплатой аренды и жонглированием повседневными расходами большинство из нас не уделили времени тому, чтобы подумать о создании чрезвычайного фонда, планировании выхода на пенсию или инвестировании; а мир финансов с его сложной терминологией и математическими формулами может показаться немного подавляющим.

Хотя существует множество книг о том, как зарабатывать, копить и тратить деньги, нелегко понять, какие из них применимы к вашим собственным целям. Чтобы найти лучшую книгу по личным финансам, где бы вы ни находились — от составления бюджета в первый раз до расшифровки акций и облигаций — мы попросили десять экспертов по финансам (специалистов по финансовому планированию, журналистов, ведущих подкастов и авторов) выбрать их. . Чтобы получить место в списке, каждое из этих названий должно быть рекомендовано как минимум двумя членами нашей группы.

Если вы не знаете, как составлять бюджет или перегружены студенческими ссудами и другими расходами, советник по личным финансам Эрин Лоури порекомендовал вам номер Broke Millennial , рекомендованный пятью нашими экспертами как лучшее место для начала. Книга предназначена для людей в возрасте от 20 до 30 лет, которые одновременно занимаются выплатой долга и начинают строить планы на будущее. Габи Данн, автор книги Bad With Money и ведущая одноименного подкаста, говорит: «Мне нравится уделять внимание молодежи, потому что многие книги по финансам предназначены для людей среднего возраста и высшего класса.Фарнуш Тораби, эксперт по личным финансам и автор книги You’re So Money , говорит: «У каждого поколения есть своя окончательная денежная книга, и во многих отношениях Broke Millennial так идеально отражает финансовый дух времени этого поколения».

С такими названиями глав, как «Оплата ренты в соответствии с арендной платой» (о финансовых преимуществах и подводных камнях, связанных с переездом домой) и «Пенсия: может ли это когда-нибудь случиться для меня?», Имеет смысл, что Джессика Мурхаус, финансовая компания, аккредитованная в Канаде Консультант рекомендует прочитать Broke Millennial «, чтобы узнать все основы финансов в удобной форме.Блогеры по личным финансам Грант Сабатье, автор книги Financial Freedom , и Эшли Файнштейн Герстли, автор книги The 30-Day Money Cleanse , согласны с тем, что доступный тон книги и практические советы делают ее отличной отправной точкой для изучения всего, начиная с наши эмоциональные отношения с деньгами к инвестированию и планированию выхода на пенсию.

Книга Рэмси, наиболее известная благодаря радиопостановке с финансовыми советами. The Dave Ramsey Show , предлагает простой план выхода из долгов и сбережений на случай непредвиденных обстоятельств и выхода на пенсию.Джонатан Мендонса, соведущий финансового подкаста ChooseFI, говорит, что он «рассказывает историю, увлекателен, не слишком сложен, и если вы последуете ей, то сможете уложиться в свой бюджет». Он говорит, что лучше всего для читателей в возрасте от 20 лет, которые хотят начать заниматься финансовым планированием. Ник Холеман, старший специалист по финансовому планированию в Betterment, говорит, что «в этой книге освещены знаменитые« семь детских шагов »[Рамси], помогающих получить контроль над своими финансами, и дать людям новое чувство свободы воли». Он называет это «важной ступенькой для всех, кто борется с долгами, а это большая часть Америки».”

Рекомендовано четырьмя нашими экспертами, Your Money or Your Life побуждает читателей сделать шаг назад и подумать о своих конечных целях и о том, сколько денег им понадобится для их достижения. Сабатье говорит: «Простая посылка книги — это вопрос: за сколько денег вы готовы променять свою жизнь? Когда вы работаете, вы торгуете своей жизнью и энергией за деньги. Что это значит для вас?» Как только вы поймете, «почему» стоят ваши сбережения и расходы, принятие решений об инвестировании и составлении бюджета станет намного проще.Тораби говорит, что автор Вики Робин — это «О.Г. которая вложила «личное» в «личные финансы». Она была одной из первых, кто вдохновил нас на создание финансовой дорожной карты, которая соответствовала бы нашим основным ценностям и целям ».

Мурхаус отмечает, что книга является хорошим введением в движение «финансовая независимость, досрочно выйдите на пенсию» или FIRE, популяризируемое блоггерами, такими как мистер Мани Усат, которые практикуют крайнюю бережливость и разумное инвестирование, чтобы уйти на пенсию молодыми и уделять больше времени своим увлечениям . По словам Холемана, «этот сдвиг дает вам возможность тратить свое время и деньги так, чтобы приносить максимум счастья, что, на удивление, очень немногие из нас действительно делают.”

В « Set for Life », еще одном фаворите движения FIRE, автор Скотт Тренч, генеральный директор сайта BiggerPockets, посвященного инвестициям в недвижимость, излагает план, в котором сбережения важнее заработка, а также хорошие инвестиции. Мендонса говорит, что он отлично подходит для того, чтобы «помочь кому-то перейти от постоянного старта к тому, где работа является необязательной, за относительно короткий период времени», а Сабатье говорит, что рекомендует его «молодым людям, которые хотят жить на своих условиях так же быстро, как и они. может.«Вместо того, чтобы покупать традиционную американскую мечту, которая, как говорит Сабатье,« на самом деле основана на долгах », Тренч делает упор на выяснение собственных ценностей и того, как вы действительно хотите использовать свое время и деньги. Это может означать, что вы будете путешествовать, а не владеть домом, или кататься на велосипеде вместо покупки машины, чтобы откладывать деньги на досрочный выход на пенсию.

Если вы слышали совет, что если вы просто откажетесь от покупки чашки кофе в день, то сможете сэкономить более 1000 долларов в год, то вы уже знакомы с фирменным «фактором латте» писателем и финансовым экспертом Дэвидом Бахом.Книга предназначена для женщин, но применима ко всем, кто хочет взять под контроль свои финансы. Книга объясняет, как простые изменения могут привести к большой экономии, как небольшие вложения сейчас могут окупиться большими позже и как перестать жить от зарплаты до зарплаты. Тораби говорит: «Книга Баха была моей первой книгой, которую я прочитал по-настоящему, да ладно, давай, получи мои деньги», и Герстли считает, что она положила начало ее познаниям в области финансового планирования. Она лично приняла латте-фактор и поняла, что предпочла бы пропустить утренний кофе и позволить себе большую поездку.

Другая книга Баха, пользующаяся успехом среди наших экспертов, Автоматический миллионер , описывает, как избавиться от тяжелой работы и силы воли из уравнения сбережений, автоматизируя сбережения и инвестирование. Мурхаус говорит, что это «классическое чтение, чтобы понять, почему так важно создать работающую систему денежных потоков и помнить обо всех этих небольших расходах», а Сабатье говорит, что работа Баха настолько влиятельна, что «автоматизация сейчас является статус-кво. .Жан Чацки, финансовый журналист и автор книги Women With Money , соглашается, что это «потрясающе», и говорит, что Бах «учел тот факт, что изменение ваших привычек таким образом, чтобы вы могли их придерживаться, и знание того, что важны для вас в вашей жизни и уделяют этому приоритетное внимание — вот что поможет вам добиться успеха ».

Пропустить утреннюю чашку кофе в теории — это просто, но на практике мы знаем, что существует множество эмоциональных и психологических факторов, которые мешают нам осуществить такое простое изменение.Следующие две книги, обе любимые Чацки, посвящены тому, как мы принимаем решения и как, лучше понимая наши рассуждения, мы можем делать лучший выбор. Холман говорит, что книга «отлично справляется с указанием на многие поведенческие и эмоциональные предубеждения людей, а также на реальных примерах того, как мы можем их преодолеть, чтобы сделать лучший выбор с нашими деньгами». Соавтор Ричард Х. Талер получил Нобелевскую премию по экономике за свою работу в области поведенческой экономики.

В том же духе, что и Nudge , книга журналиста Чарльза Дахигга исследует, что такое привычки, как они формируются и как мы можем использовать эти знания для формирования привычек, которые принесут нам пользу в долгосрочной перспективе.Рамит Сетхи, автор бестселлера «Я научу вас быть богатым» , говорит, что «привычки формируют саму основу нашего поведения, которое направляет нас к нашим целям — в отношении здоровья, отношений, бизнеса и, конечно, денег тоже. Формирование привычек абсолютно необходимо ». Чацки добавляет, что, хотя это «не совсем денежная книга, но если вы примете то, чему он пытается вас научить, это действительно произведет революцию в вашей финансовой жизни».

In The Millionaire Next Door , лучший выбор для трех наших экспертов, профессоров бизнеса Томаса Дж.Стэнли и Уильям Д. Данко раскрывают семь общих черт, которые они обнаружили у миллионеров за годы исследования поведения богатых. Хоулман называет ее «намного больше моей любимой книгой о личных финансах», а Сетхи, который также рекомендует ее, спрашивает: «Если вы сами хотите стать богатым, что может быть лучше, чем изучать тех, кто богат?» Интересно, что привычки богатых — это не то, чего можно было ожидать. Сабатье, также являющийся поклонником книги, говорит: «Подавляющее большинство миллионеров в этой стране — это люди, которые водят скромные машины и живут в обычных домах.«Вместо того, чтобы жить яркой жизнью, миллионеры Стэнли и Данко учились бережливости и зарабатыванию богатства не за счет громкой работы, а за счет правильного управления своими деньгами.

Как и The Millionaire Next Door , эта книга ломает образ мышления, который разделяют успешные люди, но исключительное внимание автора Барбары Стэнни к богатым женщинам дает новый набор уроков, из которых может извлечь пользу любой, кто хочет увеличить свой собственный капитал.Кимберли Палмер, финансовый писатель и автор книги Smart Mom, Rich Mom , говорит: «Я нахожу это очень вдохновляющим. Главный посыл заключается в том, что мы должны верить в нашу самооценку и что мы заслуживаем здорового дохода. Она помогает нам преодолеть любые проблемы с уверенностью, которые этому мешают ». Кристин Вонг, автор книги Get Money , говорит, что «эта книга полностью изменила мою карьеру». Как писатель-фрилансер, Вонг говорит, что ей было неудобно просить больше денег, пока она не прочитает книгу Стэнни.«Чтобы доказать ее неправоту, я провела небольшой переговорный эксперимент», — говорит она. «Я поклялся просить у каждого нового клиента-фрилансера больше денег и вести переговоры с моими существующими клиентами. Я думал, они рассмеются мне в лицо. Но, к моему удивлению, каждый существующий клиент согласился заплатить мне больше »

По словам Холмана, «Джек Богл, основатель Vanguard, вошел в историю с первым индексным фондом». Индексные фонды с низким уровнем риска и эффективными налогами отслеживают рост и падение рынка в целом и имеют тенденцию превосходить активно управляемые фонды, когда отдельные инвесторы решают, покупать или продавать.Холману нравится, что книга Богла «вооружает инвесторов знанием того, на чем им следует сосредоточиться, и уводит их от того, на чем Уолл-стрит хочет, чтобы они сосредоточились»; и Мурхаус говорит, что «она полна финансовых и инвестиционных терминов, но, честно говоря, это лучшая книга для изучения индексного инвестирования».

Bogle также привлек группу преданных последователей, которые называют себя Bogleheads. Чтобы узнать больше об их философии, Сабатье рекомендует Bogleheads ’Guide to Investing :« Я думаю, это единственная инвестиционная книга, которая вам понадобится, — говорит он.

Книга Дж. Л. Коллинза, первоначально написанная как серия писем с советами своей дочери, также, как объясняет Мендонса, «убедительно показывает, почему вам следует рассматривать вопрос о создании индексных фондов с широкой базой». Коллинз делится своей философией инвестирования и почему он с осторожностью относится к традиционным стратегиям. Сабатье говорит, что это хороший выбор для тех, кто в первую очередь ищет совета по инвестициям.

получить информационный бюллетень стратега

Действительно хорошие предложения, умные советы по покупкам и эксклюзивные скидки.

Условия использования и уведомление о конфиденциальности Отправляя электронное письмо, вы соглашаетесь с нашими Условиями и Уведомлением о конфиденциальности и получаете от нас электронную переписку.

Strategist разработан для того, чтобы предлагать наиболее полезные, экспертные рекомендации по покупкам в обширной среде электронной коммерции. Некоторые из наших последних достижений включают в себя лучшие средства для лечения акне , багаж на колесиках , подушки для бокового сна , естественные средства от беспокойства и банные полотенца .Мы обновляем ссылки, когда это возможно, но учтите, что срок действия предложения может истечь, и все цены могут быть изменены.

Все редакционные продукты выбираются независимо. Если вы покупаете что-то по нашим ссылкам, New York может получать партнерскую комиссию.

5 книг, которые помогли миллениалу выплатить 29000 долларов долга и сэкономить 100000 долларов

В 2014 году Тодд Кансман, основатель блога о личных финансах Invested Wallet, имел задолженность в размере 29000 долларов и работал на работе, за которую платили менее 36000 долларов в год.Кунсман решил взять бразды правления своими финансами и улучшить свое положение, изучая такие темы, как инвестирование и деньги в целом.

«Я решил посвящать час или два каждую неделю изучению личных финансов», — говорит он Grow. «Я выделял ключевые разделы и делал заметки на своем телефоне, чтобы запомнить наиболее важные для меня моменты».

Сегодня он погасил свой долг и сэкономил более 100 000 долларов. Вот пять книг, которые Кунсман заслуживал, помогая привести свои финансы в порядок:

1.«Я научу вас быть богатым»

Бестселлер New York Times Рамита Сетхи — это шестинедельная программа по личным финансам, охватывающая банковское дело, сбережения, составление бюджета и инвестирование. Сетхи затрагивает все, от кредитных карт до налогов и того, как начать свой денежный путь всего за 20 долларов.

2. «Простой путь к богатству»

3. «Миллионер по соседству: удивительные секреты богатства Америки»

«Соседний миллионер» Томаса Стэнли раскрывает семь черт, присущих богатым людям, такие как бережливость и пренебрежение дорогие материальные блага.Стэнли объясняет в книге, что многие из самых богатых людей живут не в дорогих районах, таких как Беверли-Хиллз или на Парк-авеню в Нью-Йорке, а по соседству, в доступных районах.

4. «Ваши деньги или ваша жизнь»

«Ваши деньги или ваша жизнь» Джозефа Р. Домингеса, Моник Тилфорд и Вики Робин — это программа из девяти шагов, обучающая читателей тому, как выбраться из долгов и сэкономить деньги, реорганизуйте приоритеты и рассматривайте проблемы как возможности.

5. «Деньги становятся мастером игры: 7 простых шагов к финансовой свободе»

В этой книге о личных финансах коуч по личной жизни Тони Роббинс взял интервью у таких инвесторов, как Уоррен Баффет, чтобы создать руководство из семи шагов для получения контроля над своими финансами.К ним относятся все: от создания сберегательных и инвестиционных планов до создания плана пожизненного заработка.

Но, «даже если у вас нет свободного часа», как это сделал Кунсман, небольшие затраты времени все же могут помочь вам значительно улучшить свои финансовые знания. «Пять минут, потраченные на сообщение в блоге о разнице между 401 (k) и IRA, или 20 минут, потраченные на прослушивание подкаста о деньгах во время приготовления ужина, могут помочь вам почувствовать себя более уверенно».

Статья «5 книг, которые помогли миллениалу выплатить 29 000 долларов долга и сэкономить 100 000 долларов» , первоначально опубликованная на Grow + Acorns.

25 Нужны денежные книги, которые изменят вашу жизнь

• Поделиться
• Tweet
• Pin

Денежные книги

Это изменит вашу жизнь. Вы хотите лучше управлять своими деньгами? Вы хотите выплатить свой долг и жить как никто другой? Ниже вы найдете более 25 книг о деньгах и скромной жизни, которые помогут вам добиться успеха с деньгами.

Денежные книги для мам

Если вы хотите пересмотреть свой бюджет, начать бизнес для мамы, записаться на курсы по денежному обращению или научить своих детей деньгам, здесь для вас найдется книга.

Дэйв Рэмси Деньги

Если вы хотите управлять своими деньгами, я бы посоветовал Дэйву Рэмси «Полное преобразование денег». Эта книга изменила мой взгляд на деньги, а также на сбережения, траты и пожертвования. Эта книга научит вас, как составлять бюджет и как выбраться из долгов.

Истории о деньгах

Ищете вдохновение в реальной жизни? О том, как все это начали Чип и Джоанна Гейнс, читайте в «Истории Магнолии».

Успешные денежные привычки

Рэйчел Круз учит вас, как любить свою жизнь с помощью 7 денежных привычек. Перестаньте любить чужую зеленую траву и полюбите жизнь, которую должны были вести.

Связанные сообщения по экономии денег:

• 1000 экономных советов и идей по экономии денег, чтобы помочь мамам опередить
• Способы сэкономить деньги, которые не будут стоить вам ни копейки
• Секреты дома для экономии денег

На меньше можно жить и быть счастливым!

Рут Соукуп учит, как жить хорошо с меньшими затратами, и призывает вас не тратить ноль за 31 день.Вы могли бы это сделать? Вы будете поражены! Вы можете жить с меньшими затратами, меньше тратить и быть намного счастливее, чем сейчас.

Измените свое будущее уже сегодня!

Изобретите свое колесо заново, инвестируйте в себя и проверьте некоторые из этих денежных книг и живите той жизнью, которую вы всегда хотели вести.

Smart Money

Или заплатите вперед и подарите умные деньги другу или любимому человеку. Измените чью-то жизнь.Умные деньги могут изменить ваше будущее.

25+ Должны иметься книги с деньгами, которые изменят вашу жизнь:

Обновлено 23 февраля 2021 г.

25 Требуются денежные книги Это изменит вашу жизнь. предприниматель.Вот список книг, которые помогут вам выбраться из гонки долгов и достичь богатства, которого вы действительно заслуживаете.

10. Самый богатый человек в Вавилоне

Поддельные библейские притчи Джорджа С. Клэсона о приобретении богатства вдохновляли инвесторов с 1920-х годов. Как и в большинстве последующих книг по личным финансам, книга « Самый богатый человек в Вавилоне», делает упор на сбережения, а не на расходы. Однако книга также настаивает на том, что благотворительность не менее важна, если вы не позволяете тем двоим, кого вы даете, зависеть от ваших даров.

Лучшая цитата: «Планируйте свои расходы, чтобы у вас были монеты, чтобы оплачивать свои нужды, оплачивать свои удовольствия и удовлетворять свои стоящие желания, не тратя более девяти десятых своих доходов».

9. Богатый папа, бедный папа

По словам Роберта Кийосаки, бросивший школу восьмой класс, который тратит меньше, чем зарабатывает, умнее профессора колледжа, который не может сводить концы с концами. Кроме того, хотя работа за стабильную зарплату может помочь вам начать работу, лучшее вложение вашего времени и денег — это покупка недвижимости или бизнеса.Или, еще лучше, сделайте то, что сделал сам Кийосаки, и напишите книгу-бестселлер.

Лучшая цитата: «Ключ к финансовой свободе и большому богатству — это способность или умение человека конвертировать заработанный доход в пассивный доход и / или доход от портфеля».

8. The Millionaire Fast Lane

Усердно трудиться, сэкономить 10 процентов и выйти на пенсию в 65 лет — игра для болванов, потому что 1) финансовые рынки просто слишком волатильны и 2) вы будете в инвалидной коляске «к тому времени, когда у вас действительно будет достаточно времени, чтобы выйти на пенсию, по словам автора MJ DeMarco.Лучшая стратегия — использовать волатильность финансовых рынков, чтобы быстро разбогатеть и наслаждаться этим прямо сейчас.

Лучшая цитата: «Покажите мне 22-летнего парня, который разбогател на инвестициях в паевые инвестиционные фонды. Покажите мне человека, который заработал миллионы за три года, увеличив свои 401 тысячу. купоны. Где эти люди? Их не существует «.

7. Ваши деньги или ваша жизнь

Вопреки распространенному мнению, экономная жизнь повышает (а не снижает) качество вашей жизни.Автор Вики Робин приводит множество примеров, таких как практика работы на работе, которая приносит меньше, чем сумма, которую вы платите за уход за детьми, и поездки в Макдональдс, «экономящие время».

Лучшая цитата: «Условия изменились, но мы по-прежнему работаем в финансовом отношении по правилам, установленным во время промышленной революции — правилам, основанным на создании большего количества материальных ценностей. Но наш высокий уровень жизни не привел к высокому качеству жизни. -для нас или для планеты ».

6. Наука обогащения

Несмотря на то, что в ней нет ничего, что хотя бы отдаленно напоминало «науку», эта книга 1910 года обеспечила интеллектуальную основу для тысяч семинаров по созданию личного богатства. Автор Уоллес Уоттл считал, что ваша способность накапливать богатство напрямую зависит от того, как вы о нем думаете. Другими словами, если вы верите, что деньги — это корень всех зол, вы никогда не станете богатым.

Лучшая цитата: «Ни один человек не может подняться до максимально возможной высоты в таланте развития души, если у него нет большого количества денег.»

5. Миллионер по соседству

Авторы Томас Дж. Стэнли и Уильям Д. Данко, проведя исследование домашних хозяйств США с чистой стоимостью 1 миллион долларов и более, определили большинство людей как Недостаточно аккумуляторов. Богатства (UAW), у которых чистое богатство мало по сравнению с их доходом. Затем они дают советы (например, возьмите скудный отпуск), чтобы помочь людям достичь более высокого состояния по сравнению с их доходом.

Лучшая цитата: Люди, которых мы определяем поскольку богатые получают гораздо больше удовольствия от владения значительными суммами ощутимых активов, чем от образа жизни с высоким уровнем потребления.

4. Общее возмещение денег

Любой, кто слушал радио-шоу Дэйва Рэмси, знает, что он руководствуется здравым смыслом: избегайте покупки в кредит, платите наличными за все, что возможно, избавьтесь от долгов и создать аварийный фонд. Вместо воздушно-сказочных обещаний и веселых анекдотов он дает основательные советы обычным людям и каждой женщине.

Лучшая цитата: «Я сделал проверенную временем информацию в виде выполнимого процесса, который вдохновил миллионы людей действовать в соответствии с ним.

3. Денежная книга для молодых, сказочных и бедных

Кажется, что большинство книг по личным финансам написано с мыслями о приближающемся уходе на пенсию. В этом ярком предложении телевидение звезда Сьюз Орман помогает миллениалам ориентироваться в основах финансового мира, например, справляться с огромными студенческими ссудами и рынком труда, который для молодых людей почти так же мрачен, как Великая депрессия.

Лучшая цитата: «Вы поняли это книга, потому что ты разорился.Продолжайте читать, и вы откроете для себя то, что вам нужно знать и делать, чтобы не разориться навсегда ».

2. Секреты разума миллионера

Если вы бедны По словам автора (и мультимиллионера) Т. Харва Экера, это потому, что вы думаете как бедный человек, а если вы богаты, это потому, что вы думаете о богатстве. Что еще хуже, бедные люди, по сути, программируют своих детей так, чтобы они были бедными. , предоставляя им мировоззрение, делающее невозможным накопление богатства.Но не волнуйтесь. Если вы начнете думать как магнат, вы тоже можете им стать.

Лучшая цитата: «У подавляющего большинства людей просто нет внутренней способности создавать и удерживать большие суммы денег и увеличивать количество проблем, которые сопровождаются большим количеством денег и успехом».

1. Думай и богатей

Еще в 1930-х годах писатель Наполеон Хилл взял интервью у ряда миллионеров и филантропов, начиная со стального магната Эндрю Карнеги.

No related posts.